ボスが逃げる：北京初のP2P金融プラットフォームが立ち上げから4ヶ月後に消滅

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中国国際放送の「ニュースパノラマ」の報道によると、P2Pの正式名称は「ピアツーピア」で、「個人対個人」を意味する。P2Pオンライン融資は、個人対個人の融資マッチングプラットフォームである。インターネット金融の発展に伴い、P2Pプラットフォームも急速に拡大しました。統計によると、全国には約1,000のP2Pプラットフォームがあり、従業員数は20万人を超えています。しかし、この業界は複雑で、企業が逃げ出したり閉鎖したりするケースが頻繁に発生しています。2013年9月から11月にかけてだけでも、国内の多くの地域で40社以上のP2P企業の資金調達チェーンが破壊されたり閉鎖されたりしました。

最近、一部の投資家は「Wangjinbaoウェブサイト」にアクセスできないことに気づいた。これは北京で最初に暴走したP2Pインターネット金融プラットフォームであると考えられている。 「旺金宝」のウェブページでは、累計取引額が2億6000万を超えたと表示されていた。騙されたネットユーザーがこの事件を通報した後、各地の警察が「詐欺」容疑で捜査を開始したとみられる。

「望金宝」は「高収益、リスクなし、専門的、安全」というスローガンを掲げています。中央銀行の監督、高度な教育を受けたチーム、そして元本と利息の100％保証が、上海の投資家である張氏を魅了した。

張氏：当時、余額宝が大人気だったので、「宝」で検索して、望金宝を見つけました。そして、中央銀行の規制認証と保証会社の100％保証を見ました。百度とテンセントで見つけることができたので、とても良いことだと思いました。

「望金宝」は近年非常に人気が高まっているP2Pインターネット金融商品であり、個人間および企業と個人間の融資のオンライン仲介を提供します。張氏が「旺金宝」で購入したプロジェクトには、あるワイン製造企業の営業株、ある大手レンタカー企業の営業株、江蘇省のある市政府の道路建設などがあり、これらのプロジェクトの年利率は18％から20％である。張さんは毎日「NetJinbao」アカウントで収益を見ることができます。

張氏：利益は15％から18％で、ウェブサイトからの配当金を加えると約20％になります。収入は毎日確認でき、月に一度受け取ることができます。張氏が購入してから1か月も経たない6月4日、「Wangjinbao」プラットフォームは開設できなくなった。

張さん：5月に購入しましたが、6月に投資家が逃げてしまいました。私は30万元以上騙し取られました。騙された人はたくさんいます。私の友人は22万元を投資しました。 5月5日現在、「旺金宝」のウェブサイトでは累計投資額が2億6000万を突破したことが示された。一部の業界関係者は、この数字は正確ではなく、実際の金額はそれほど高くないと分析している。過去2日間で、騙された投資家らは「望金宝権利保護グループ」を結成した。昨夜までに、グループに登録した人は計109人で、全国の多くの省市に分布している。騙し取られた金額は514万を超えている。ほとんどの投資家は地元の公安機関に事件を報告した。貴州省のある投資家が事件を報告した後、畢節市金沙県公安局インターネットセキュリティ大隊が詐欺罪で訴訟を起こした。

金沙県公安局サイバーセキュリティ大隊：全国で被害者が何人いるか分からないうちに、詐欺の個別事件として立件しました。

王金宝は工業情報化部に登録されている

統計によると、全国には1000以上のP2Pサイトがある。昨年以来、64のP2Pサイトが運営上の困難に直面し、閉鎖または逃亡した。理由は、経営がまずい、あるいは単に詐欺会社だからに他なりません。 「NetJinbao」は工業情報化部の登録を通過しており、「Security Alliance」など多くの第三者組織の認証も通過していることがわかった。詐欺会社ですか？どうやって騙すのですか？

「網金宝」はかつて百度、360、捜狗などのウェブサイトのエントリーに含まれており、「安全保障連盟」や「中国龍網」などの第三者機関の認証も通過していた。また、Wangjinbaoは工業情報化部のIPアドレス情報登録管理システムへの登録も取得しています。投資家のヤン氏は、自身の登録番号は北京雄衛光大投資管理有限公司であり、自身のウェブサイトは王金宝のウェブサイトと同じであると述べた。工業情報化部の規定によると、ウェブサイトの主催者が企業である場合、申請前に工商営業許可証や組織コード証明書などの原本書類を確認する必要があります。

これに対し、北京雄偉光大投資管理有限公司の熊偉代表は、望金宝については何も知らないと述べた。

熊偉：何が起こったのか分かりません。どうやら誰かが私の身分証明書を使って他の人と結婚したようで、私はそれに気づいていませんでした。

王金宝の取引は、第三者決済会社である王銀オンライン（北京）テクノロジー株式会社を通じて行われていることが分かっている。北京の投資家である翟氏は、王銀オンラインのカスタマーサービスから、資金は北京雄衛光大投資管理株式会社の口座に入り、最終的に王暁青という男性によって送金されたと伝えられたと述べた。

翟さん：カスタマーサービスのコンピューターには、口座が北京雄衛光大会社であることが表示され、口座が決済されたこと、つまり残高がゼロであることが示されていました。望金宝の外部宣伝情報はすべて北京雄衛光大投資管理有限公司に帰属します。しかし熊偉氏は、王暁青氏を知らない、同社自体にはウェブサイトがなく、工業情報化部に登録もしていないと述べた。

熊偉：これは私たちとは全く関係ありません。たとえ登録されているのが私たちの会社であっても、公安機関にアカウントを調べてもらい、何が起こっているのか調べることはできます。

『王金宝』が保証を提供していると宣伝していた湖北中州投資保証有限公司も最近、ネット上で声明を発表し、同社は『王金宝』とは何の関係もなく、『王金宝』が保証情報を偽造したと述べた。 「Wangjinbao」は2月に開始されてから6月に消滅するまで、わずか4か月間で数百人の投資家から巨額の金を詐取した。 「望金宝」はどうやって工業情報化部に登録されたのか？投資家の資金はどこへ行ったのか？登録会社と保証会社は何も知らなかったと主張しているのか？抜け穴は何か？北京で最初に逃げたとされるP2Pサイトには、答えなければならない疑問が残っている。

原題: ボスが逃げる: 北京初のP2P金融プラットフォームがオンライン化から4か月後に消滅

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