金融グレードのプロフェッショナル クラウド サービスである Ping An Cloud は、保険業界が安心してクラウドに移行できるよう支援します。

【平安クラウド金融業界ソリューション】

[51CTO.comからのオリジナル記事] 保険業界は伝統的な業界として、長い間「総合コスト率の高さ、詐欺率の高さ、代理店の離職率の高さ、取引頻度の低さ」などの開発上の問題点を抱えてきました。このため、中国銀行保険監督管理委員会は保険技術の発展を積極的に推進しており、クラウドコンピューティング、ビッグデータ、人工知能などの技術力を保険商品の設計、商品販売、ユーザー保険、引受、保険金支払いなど保険バリューチェーン全体に適用し、保険業界全体のコストと従業員の離職率の削減、インテリジェントなリスク管理による詐欺率の低減、マーケティングチャネルの充実、取引頻度の増加を支援し、保険業界の経済社会発展への貢献能力が継続的に向上することを望んでいます。

保険業界はクラウドコンピューティングへと移行している

近年、保険会社がクラウドに移行するケースは多くなっています。クラウド コンピューティングは、リソース利用率の向上や開発の反復の迅速化などの利点をもたらしますが、保険会社にとって、プライベート クラウドの独自の研究開発の試行錯誤コストは非常に高くなります。ほとんどの保険会社は、クラウド サービス プロバイダーが提供する保険クラウド ソリューションを選択します。保険業界では、データ セキュリティとネットワーク セキュリティに対する高いコンプライアンス要件が求められます。保険会社のセキュリティと信頼性のニーズを満たす、専門的でコンプライアンスに準拠した信頼性の高い金融グレードのクラウド サービス プロバイダーを選択する方法は、常に保険会社のクラウド移行の焦点となっています。

平安グループの金融ビジネスシナリオに対する深い理解と実践、およびクラウドコンピューティング分野における技術的蓄積に基づき、平安クラウドは銀行、保険、投資、インターネット金融の4つの主要カテゴリをカバーする金融業界ソリューションを立ち上げ、金融会社に包括的な技術サポートを提供しています。 Ping An Cloud の金融業界ソリューションの重要な部分である Ping An Cloud 保険ソリューションは、規制遵守と多層セキュリティ保護を重視しながら、保険の顧客に金融クラウド、プライベート クラウド、コンテナ クラウドなどのさまざまな導入ソリューションとサービスを提供します。

平安クラウド保険ソリューションの3つの大きな利点

従来の保険会社の情報システムアーキテクチャは、一般的に時代遅れになっています。システムの準備に時間がかかり、セキュリティやリスク管理能力が弱いだけでなく、ビジネスの高い同時実行性とリアルタイムアクセスのニーズを満たすことも困難です。多くの問題が会社の発展を深刻に制限してきました。 Ping An Cloud Insurance Solution には、製品の専門性、セキュリティとコンプライアンス、金融グレードの安定性と信頼性という 3 つの大きな利点があります。これにより、企業は既存の情報技術の問題点を解決し、「保険業務システムが 1 日以内に完全にオープンになり、翌日には業務拡張を開始できる」という効果を実現し、保険業務の発展に向けた強固な基盤を築くことができます。

保険業界には多様なビジネス シナリオがあり、クラウド コンピューティング標準に対する要件は高くなっています。したがって、クラウドに移行する際には、財務レベルにさらに適合し、保険の豊富なビジネス シナリオを満たす専門的なクラウド製品を選択する必要があります。 Ping An Cloud は、保険業界における Ping An Group の 31 年の経験に基づき、金融グレードのニーズを満たすコンピューティング、ネットワーク、ストレージ、データベース、ミドルウェアなどの専門的な製品とサービスを保険会社に提供し、さまざまなビジネス シナリオにおけるクラウド コンピューティング製品に対する保険会社の包括的なニーズを満たします。

中国銀行保険監督管理委員会の合併後、銀行と保険会社の業界基準は統一される傾向にある。したがって、保険クラウドのセキュリティとコンプライアンスの要件も大幅に増加します。 Ping An Cloud はリスクを特定し、それに応じたセキュリティ保護戦略を提供します。クラウド サービスのユーザーとプロバイダーの役割と義務を区別することにより、きめ細かな防止ツールと手段を提供し、保険会社がセキュリティとコンプライアンスの要件を満たすのに役立ちます。

保険業界のクラウドへの移行は基幹システムに関わるため、コストと試行錯誤の割合が非常に高くなります。金融グレードの安定性と信頼性を備えたクラウドブランドを選択する必要があります。 Ping An Cloud は、Tire III+ のハイレベル コンピュータ ルームを通じて、中国全土 (香港を含む) の多くの拠点でサービスを提供しているだけでなく、中国人民銀行の業界コンプライアンスと規制要件を満たしています。また、国内外で 12 の権威ある専門セキュリティ認証を取得しており、同じ都市、異なる場所、2 つの拠点と 3 つのセンターに対する保険業界のデータ レベルとアプリケーション レベルの災害復旧要件を満たし、保険会社のクラウド コンピューティングの信頼性と安定性を完全に保証しています。

平安クラウド保険ソリューションビジネスアーキテクチャ

保険会社のクラウド サービス ビジネス アプリケーションに対する需要に基づいて、Ping An Cloud Insurance Solution は、ビジネス アーキテクチャを上から順に、ユーザー レベル、コンタクト レベル、チャネル レベル、ビジネス レベル、基本プラットフォームの 5 つのレベルに分割します。保険業界のさまざまなユーザー グループと連絡方法に合わせて、差別化された保険販売およびマーケティング ツールを提供します。 Ping An Cloudは、ビジネス層と基本プラットフォーム層でAI、ビッグデータ、クラウドコンピューティング、ブロックチェーンなどの最先端技術を組み合わせて保険業務の基本的なサポートを提供し、コンタクト層では二重記録機能を提供して保険業界の事業拡大のコンプライアンス要件を満たします。

平安クラウド保険ソリューションビジネスアーキテクチャ

平安クラウド保険ソリューションの7つのビジネスアプリケーションシナリオ

業界におけるクラウド コンピューティングの実装は、ビジネス シナリオと密接に統合する必要があります。保険業界の多様なビジネスシナリオを考慮して、Ping An Cloud Insurance Solution は次の 7 つのビジネスアプリケーションシナリオで豊富な実践経験をまとめました。

代理店によるモバイルビジネス開発: 代理店によるモバイルビジネス開発は、保険業界における典型的なビジネスシナリオです。 Ping An Cloud の代理店向けモバイルビジネス開発ソリューションは、モバイルスマート端末をベースとしており、保険営業担当者が WeChat を通じて顧客を獲得し、モバイル保険を実現できるよう支援します。これにより、人件費が削減され、保険の効率と運用精度が大幅に向上します。

団体保険のモバイルビジネス開発: 団体保険のビジネスプロセスは比較的長く、多くのビジネスロールが関係します。 Ping An Cloud の団体保険モバイル事業開発ソリューションは、保険会社の団体保険事業開発プロセス全体のさまざまなシナリオに適用できます。さまざまなデータを効果的に監視することで、洗練された経営管理を実現します。団体保険販売の全プロセスを体系的に管理することで流通効率を向上します。顔認識や指紋認識などのインテリジェントな認識技術を通じて情報セキュリティ管理を強化しながら、ユーザーエクスペリエンスを向上させます。

インテリジェント操作：Ping An Cloud のインテリジェント操作ソリューションは、保険のすべての重要なリンクに対して全プロセスのリスク管理を実行し、複数のアプリケーション シナリオへの迅速なアクセスをサポートし、販売プロセス中に音声と画面の二重記録メカニズムの導入をサポートし、病院の診断および治療データの送信をサポートします。保険販売プロセス中の顧客本人確認、医療保険請求プロセス中のリスク管理スコアリングやブラックリストおよびホワイトリスト監視の実装に適しています。

インテリジェントな顧客サービス: 保険業界では顧客サービス担当者の割合が高くなっています。従来の顧客サービスシステムをアップグレードおよび変革することで、既存の座席の作業効率を大幅に向上できます。 Ping An Cloud のインテリジェントな顧客サービス ソリューションは、顧客サービスのコンタクト ポイントを統合し、顧客ソースを一様に識別します。スマートな顧客サービスロボットにより人件費が削減され、ユーザーエクスペリエンスが向上します。また、声紋認識や音声合成などの AI 技術を活用し、ユーザーに影響する認証やセルフサービスの業務処理を実現します。

保険インターネットコア：保険業務のインターネット化に伴い、航空便遅延保険や返送貨物保険など生活関連の保険ニーズが継続的に生まれています。顧客のニーズに合わせたこの種の保険は迅速に提供する必要がありますが、従来の保険コアシステムをインターネットのシナリオに適応させることは困難です。既存の基幹システムを変革する場合、コストが高くなり、効率も低くなります。したがって、クラウドコンピューティング技術を通じてインターネットミドルオフィスコアを構築することは、保険業務のインターネット化を解決する効果的な方法です。平安クラウド保険インターネットコアソリューションは、保険業界のコンプライアンスと規制要件を満たし、企業の早期事業投資のリスクを軽減し、インターネットミドルプラットフォームを通じて保険商品の新規契約、引受、保全、請求、更新の視覚的な構成を実現し、いつでも高い同時実行性と拡張性のニーズを満たします。従来の基幹システムや保険商品のルールを変更することなく、より効率的かつ迅速に業務サポートを提供します。

保険インターネットミドルプラットフォーム総合ソリューション

保険仲介サービス：保険カテゴリーの継続的な充実に伴い、保険仲介機関と観光、母子保健、電子商取引などとの国境を越えた協力が標準となっています。 Ping An Cloud の保険仲介サービス ソリューションは、ビッグ データ プロファイリング、リスク識別、インテリジェントな顧客サービスなどの専門技術を使用して、複数の保険会社の商品を扱う保険仲介業者が新商品への迅速なアクセス、モバイル保険、販売チャネルの包括的なリリース、効率的なインテリジェントでデータに基づく運用を実現できるように支援します。

オムニチャネル マルチメディア マーケティング: Ping An Cloud のオムニチャネル マルチメディア マーケティング ソリューションは、マーケティング活動、製品マーケティング、新規顧客の誘致とアクティベーションの促進、既存顧客のユーザー移行を管理し、オンラインとオフラインでの保険商品の正確なマーケティングを実現します。オムニチャネル マルチメディア マーケティング ソリューションは、オフラインからオンラインまでのインターネット販売モデルを通じて顧客獲得チャネルを拡大し、既存のマーケティング モデルの成功率を大幅に向上させるとともに、IT 運用および保守コストを削減します。

平安クラウドにより、平安生命保険は保険業界における技術応用シナリオの革新を実現

保険事業がインターネットへと移行する中、平安人寿のITシステムは古すぎるようだ。インターネットマーケティング活動やマーケティング手法の豊富さと多様性により、同時ビジネス量が増加し、ネットワーク遅延が頻繁に発生するようになりました。平安生命のITコアシステムは、ユーザーのリアルタイムアクセスのニーズを満たすことができず、同社の事業発展を制限する主要なボトルネックとなっている。

上記の困難を解決するために、平安生命保険は保険業務のクラウドアップグレードを実現するために平安クラウドを選択しました。 Ping An Cloud Insurance Solution は、クラウド ソリューションの設計、クラウド移行、災害復旧コンサルティング、運用と保守、訓練を含むフルスタックのクラウド サービスを提供します。 Ping An Cloud の技術アーキテクチャは、実稼働環境と開発・テスト環境の分離を実現し、専用回線またはインターネットを介して顧客のデータセンターと Ping An Cloud の相互接続をサポートします。

Ping An Life のシステムがクラウド化された後、IT コストが 40% 削減されただけでなく、コンピューター ルームのリース、マシンの適用、配線、ファイアウォールの有効化など、当初 3 か月かかっていた IT 準備作業が 1 週間以内に完了するまでに短縮され、内部効率が大幅に向上し、迅速なビジネス反復のニーズを満たすことができました。 Ping An Cloud の技術チームの豊富な業界経験と高品質のプロジェクト実装および実行能力により、Ping An Life Insurance は 9 か月で新世代のオープン顧客管理プラットフォームである Ping An Financial Manager System を正常にリリースすることができ、このシステムは 2 億人の登録ユーザーとプロモーション シナリオでの高トラフィックをサポートしています。現在、Ping An Life は 120 を超えるシステムを Ping An Cloud に導入しており、導入インスタンスは 5,000 を超えています。クラウド テクノロジーの適用が成功したことで、Ping An Life の情報技術チームはさらなる自信を得ることができ、今後のビジネスの急速な発展を支えることになります。

これまで、平安クラウド保険ソリューションは、平安生命保険、国聯生命保険、騰宝保険、聯生命保険、吉祥生命保険、北部湾損害保険などの企業で広く利用されてきました。銀行業界では、OneConnect Financial Technology が Ping An Cloud の金融クラウド機能を活用して、国内最先端のダイレクトバンキング クラウド サービス プラットフォームを構築し、中小規模の金融機関に専門的な金融テクノロジー サービスを提供しています。

将来のビジョン

金融クラウドコンピューティングで 6 年の経験を持つクラウド サービス プロバイダーとして、Ping An Cloud は、IaaS、PaaS、SaaS までテクノロジー スタック全体をカバーするクラウド サービスを企業に提供し、クラウド テクノロジーの革新とアプリケーション シナリオの実装において豊富な実績を持っています。 Ping An Cloud の包括的な災害復旧システムと効率的な運用アーキテクチャにより、保険会社のクラウド移行プロセスにおいてエンドツーエンドの安定性と効率性が確保されます。

今後、平安クラウドは、クラウドプラットフォームとクラウドエコシステムの構築と改善を通じて、保険業界の業界情報化の課題を解決し、科学技術の成果と価値の変革を促進していきます。平安グループの「テクノロジーが金融を強化し、テクノロジーがエコロジーを強化し、エコロジーが金融を強化する」という長期的発展ビジョンに基づき、今後、より多くの保険会社が平安クラウドの支援を受けてクラウドテクノロジーの導入に成功すると確信しています。

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