Hang Seng ElectronicsのXu Xinpeng氏へのインタビュー：軽量の独自クラウドは、企業がデジタル変革と情報イノベーションという2つの課題を克服するのに役立ちます

現在、金融機関のITインフラは、情報システム運用の中核基盤として、デジタル変革と情報技術変革という二重の課題に直面しています。

一方、金融業界全体の情報化の成熟度は比較的高く、厳しい業界監督と相まって、高度な独自のクラウドアーキテクチャを導入し、金融業務のパフォーマンスと信頼性の要件を満たす方法は、多くの金融機関のIT部門が解決しなければならない緊急の問題です。

一方、不安定な国際情勢の中、自立的かつ制御可能な国産基本ソフトウェアの構築の必要性がますます高まっています。トップレベルの設計と業界の発展に牽引され、金融業界の情報化建設は全面的な推進とコアシステムの適応と変革の段階に入りました。

最近、Hang Seng Electronicsは、2022年のHang Seng Financial Technology Conferenceで、金融機関が信頼できるコンピューティング環境でクラウドネイティブ変革をより適切に完了できるようにすることを目的として、新世代のデジタル金融インフラストラクチャLight独自クラウドを発表しました。会議後、恒生電子技術プラットフォーム本部副本部長の徐新鵬氏が51CTO記者のインタビューを受けた。

コンセンサス：金融業界のデジタル変革は避けられないトレンド

徐新鵬氏は、金融業界のデジタル変革は避けられない流れであると述べた。

マクロ戦略の観点からは、「第14次5カ年計画」、「2035年ビジョン要綱」、「フィンテック発展計画（2022～2025年）」などの指導文書が金融機関のデジタル変革の方向性を示している。データ爆発の時代において、急速なビジネス革新のニーズを満たすには、クラウドの価値を最大化する、拡張可能で複製可能な道筋を見つける必要があります。クラウドネイティブ テクノロジーの出現と進化がこのニーズを満たします。

業界動向の観点から見ると、デジタル化は金融業界の状況の変化における中核的な変数です。金融機関においては、機能重複構築、煙突構造の多さ、イノベーションモデルの改革といった問題がよく見られます。業界全体では、伝統的な証券会社、資産運用会社、小売会社が、発展するために変革を試みています。新しいインターネット技術の普及と実装により、変化の可能性がもたらされました。より厳しい監督の圧力と相まって、デジタル化のプロセスを加速することが不可欠です。

技術応用の観点から見ると、業務プロセスの開放とオンライン事務の割合の増加に伴い、金融業界のIT構築は、サービス指向と継続的デリバリーの問題により適切に対処できるように、ツールベースからプラットフォームベースへと徐々に移行してきました。今後は、膨大な量のデータをいかに迅速に分析・視覚化するか、機械学習などの人工知能技術を活用して意思決定の効率を高め、データに基づいたインテリジェントな意思決定を実現するかが、進化のトレンドとして予測されます。

トップレベルの設計、業界の動向、技術推論の観点から見ても、金融機関のデジタル変革は確固たるニーズとなっており、金融機関がより高いレベルの発展に向かう唯一の方法であることが分かります。

課題: 変革プロセスで直面した4つの主要な問題

デジタル変革の道が不可逆的なものであるとすれば、変革を推進し続ける過程で私たちはどのような課題に直面するのでしょうか。この点に関して、徐新鵬氏は以下の4つの側面について言及した。

1. ビジネス: 従来の IT アーキテクチャでは、弾力的な拡張、セキュリティ、安定性といったビジネス要件を満たすことができません。モノリシック アーキテクチャから分散型マイクロサービス アーキテクチャ、そして最終的にはクラウド ネイティブ アーキテクチャへと移行する必要があります。

2. 基本リソースレベル：基本環境は統一されておらず、複雑かつ多様であり、管理が複雑です。基礎となる適応コストが高く、特殊なハードウェア/信頼できるイノベーション環境の種類が多く、適応操作が複雑で面倒です。

3. アプリケーション レベル: マイクロサービス システムを構築するには、複雑な手動の展開、インストール、および構成が必要です。製品の提供には、オンサイトでの製品バージョン管理、環境管理などの手段が不足しており、実装担当者の能力に大きく依存するため、コストが高くなります。従来の開発、運用、保守モデルは非効率的です。コンポーネント管理は分散化されており、特にオープンソースコンポーネントには統一されたセキュリティ管理が欠けており、ビジネスシステムとの関係が混乱し、不明確になっています。

4. 災害復旧レベル: 従来の災害復旧モデルはコストがかかり、実装が難しく、運用と保守が複雑です。データセキュリティとビジネス継続性に関する規制要件を満たすことができません。 「2拠点3センター、同一市内デュアルアクティブ＋異なる拠点での災害復旧」の災害復旧モデルを確立する必要がある。

一般的に、デジタルトランスフォーメーションは、ビジネス、基本リソース、アプリケーション、災害復旧などの面で金融機関のITインフラストラクチャに新たな課題をもたらしており、クラウドネイティブテクノロジーはこれらの問題に対する効果的なソリューションです。

要点: クラウドネイティブアーキテクチャをアップグレードして、開発者とオペレーターの障害を取り除く

しかし、徐新鵬氏は、マイクロサービスとクラウドネイティブアーキテクチャは確かにビジネスレベルの問題を解決し、ユーザーのニーズにより柔軟に対応できるとも指摘した。しかし、問題は、これが開発者や運用担当者にとって好ましい選択ではないということです。開発や運用・保守は業務ほど標準化されていないからです。

「資本市場の業務標準化は、規制当局が定めた多くの規則から来ているため、実行できる業務範囲やプロセスは非常に標準化されています。唯一パーソナライズされている部分は、ToCコンサルティングと金融サービスかもしれませんが、これも安定した基盤のサポートに依存しています。しかし、開発と運用と保守については、各企業が独自の企業文化と管理システムを持っています。」

「各社の技術スタッフの能力はさまざま、管理ルールや規制のレベルもさまざま、スタッフの理解度もさまざま。この3点が私たちにとって大きな課題です。」 Xu Xinpeng 氏は、クラウド ネイティブ テクノロジー自体は非常に成熟しているものの、一部の金融機関ではその推進にまだ困難が伴っており、これが問題の核心であると考えています。

独自のクラウド プラットフォームの構築が今後の金融インフラ構築の焦点となる場合、恒生銀行は独自の観点から、「マイクロサービスはビジネス レベルの問題を解決できる可能性があると考えていますが、独自のクラウドは、金融機関の運用と開発者が IT アーキテクチャの継続的かつ安定した運用を保証できるかどうかという問題を解決するものです」と述べています。

ソリューション: 金融業界向けの包括的なクラウドネイティブソリューションの構築

恒生銀行は金融業界の垂直シナリオをターゲットに、自社の技術と実践経験を統合して金融業界向けの総合的なクラウドネイティブソリューションである「ライトプライベートクラウド」を立ち上げ、金融機関に完全なフルスタッククラウドプラットフォームとサービスを提供して、アプリケーション、リソース管理、災害復旧などの課題を解決し、金融グレードのクラウドネイティブアーキテクチャのアップグレードを実現することを目指しています。

Xu Xinpeng 氏は、Light の独自クラウドの構築目標について次のように例えました。 「ライトの独自クラウドが温室だとすると、金融機関のすべての業務アプリケーションは温室の花です。外が大雨でも大雪でも、灼熱の太陽でも、温室の花の正常な成長には影響しません。したがって、ライトの独自クラウドの目的は非常にシンプルです。金融機関が、統一された IT インフラストラクチャの下で、あらゆる開発者のアプリケーションや自社開発のアプリケーションを温室環境に移植し、ビジネスの安定性、信頼性、高可用性を確保して繁栄することを期待しています。」

Light Private Cloud はこれをどのように実現するのでしょうか? Xu Xinpeng 氏は次のように紹介しました。

まず、情報技術革新の文脈では、多数の異なるチップと異機種サーバーの使用により、従来の管理の複雑さが増します。軽量の独自クラウドは、統合クラウド管理プラットフォームを通じてすべてのハードウェアを管理し、「1 つのクラウド、複数のコア」のハイブリッド クラウド管理機能を提供し、顧客の情報技術の段階的な置き換えや業務システムのハイブリッド展開の問題を効果的に解決します。

第二に、多数のミドルウェアがさまざまな業務システムに分散しており、統一的に管理することができません。さらに、重複度が高いため、アプリケーションごとにミドルウェアのセットを導入すると、リソースが大量に無駄になります。この問題点に対処するために、Light 独自のクラウドは、統合されたミドルウェア コンポーネント マーケットと集中型サービス管理プラットフォームを提供します。統一されたコンポーネント標準、バージョン、およびアクセス仕様を定義することにより、コンポーネントのリスト、適用、使用、展開、アクティブ化、およびリストからの削除のプロセス全体から統一されたオンライン ガバナンスを形成します。

さらに、オープンソース コンポーネントのセキュリティ脆弱性に対処するために、Light 独自のクラウドには、統合されたオープンソース ガバナンス サービス プラットフォームが統合されています。このプラットフォームは、主に製品ライブラリレベルからどのミドルウェアが使用されているかを分析し、プラットフォーム上の各製品ライブラリの依存関係を管理し、フルスタックのリスク監視を実現します。セキュリティ脆弱性が発生した場合、アプリケーションの関連関係に基づいて、リスク コンポーネントによって影響を受けるビジネス システムとアプリケーションの範囲を迅速に特定できます。

さらに、Light 独自のクラウドには、統合フルリンク観測プラットフォーム、障害注入プラットフォーム、統合運用保守プラットフォーム、R&D 効率プラットフォームなど、他のプラットフォーム機能も統合されています。

新創：ハンセンにとって、これは挑戦であると同時にチャンスでもある

情報通信技術の変革を推進する過程で、技術スタックの各層はさまざまな製品の選択に直面しており、全体的なパフォーマンスを評価することは不可能です。同時に、コスト効率を考慮すると、異機種の情報通信技術製品を適応させる必要があり、オープン性と互換性に対する要求も高くなります。

ICT がもたらす課題に直面して、徐新鵬氏は率直にこう語った。「ICT は課題であると同時にチャンスでもある。」

「（Hang Seng にとって）Xinchuang は、基盤となるインフラストラクチャを再定義する機会を与えてくれました。これにより、ビジネス ニーズと組み合わせて金融業界向けのインフラストラクチャをカスタマイズできるようになりました。現在、当社には独自の高性能 LDP チームがあり、独自のオペレーティング システム LightOS と分散データベース LightDB も開発しました。最終的な目標はただ 1 つ、ビジネス システムと組み合わせてユーザーに上から下まで一貫したエクスペリエンスを提供することです。」

情報通信技術革新のニーズに応えて、Light独自のクラウドは、ミドルウェア、データベース、クラウドプラットフォーム、オペレーティングシステムなどを上から下まで最適化および調整し、下から上まで互換性を開放し、ビジネス層とミドルウェア層の適応層を構築して、さまざまな情報通信技術革新インフラストラクチャの互換性と適応性を確保し、顧客の情報通信技術革新の負担を軽減する統合ソリューションを提供します。徐新鵬氏によると、恒生銀行は最近、社内に情報技術革新のための特別チームを設立したという。

上から下まで完全に互換性のある適応を実現することは大きな課題です。 「私たちにとって、課題は技術ではなく管理にあります。バージョン、ミドルウェア、サーバーの数が非常に多いため、それらをどのように管理するかは非常に興味深いことです。顧客にとって、重要なのは開発の難しさではなく、安定性、ソフトウェアとハ​​ードウェア システムの連携、パフォーマンス、そして業界を支配できるかどうかです。」

クラウドネイティブ プラットフォームを立ち上げる主な目的は、ユーザーの運用と保守の複雑さを軽減することです。徐新鵬氏は、「現状から見ると、大手証券会社であれ、中堅・ロングテールの機関であれ、運用保守担当者の能力は依然として従来の運用保守に偏っており、クラウドネイティブの運用保守能力を持つ技術者は非常に不足しています。そのため、運用保守の面では、顧客の信頼構築の構築の複雑さと難しさを軽減したいと考えています。これは、当社のLight独自クラウドの本来の意図でもあります」と指摘した。

もちろん、大手金融機関と中堅・ロングテール金融機関にとって、恒生銀行が提供するゲームプレイはそれぞれの状況によって異なります。

Xu Xinpeng 氏は、次のように分析しています。大手証券会社では、独自の技術システムと技術の成熟度がすでに比較的整っています。 Hundsun Electronics は、ソリューション全体ではなく、Light 独自のクラウド コンポーネントの部分的な出力を提供することが多いです。

「トップクラスの顧客が活躍する方法は、Hang Sengが得意とするコンポーネントを提供することです。他のトップクラスのクラウドベンダーと比較して、当社は金融業界との自然な適合性が高く、Hang Sengのコンポーネントは顧客のビジネスシナリオに適応しやすいです。他の大手メーカーのコンポーネントは金融ビジネスの特性にそれほど適応していない可能性があり、その後の変革はより疲れるものになるでしょう。」

Hang Seng は現在、ミッドテールおよびロングテールの機関投資家向けに、より多くのサービス モデルを提供しています。 「一般的に言えば、ミッドテールおよびロングテールの組織は、独自のパーソナライズされた開発をできるだけ早く完了することだけを望んでいます。基盤となるプラットフォームについては気にしません。重要なのは、ビジネス目標を達成することです。したがって、サービス インターフェイス間の接続と、サービス インターフェイスの迅速な統合に関心があります。」この需要に基づいて、「私たちはコンサルティングで彼らを支援します。ビジネスシナリオを実現するためにどのシステムを完成させる必要があるかを調べ、このプラットフォームを構築します。そして、そのようなアウトソーシングを雇うことで、あなたはそれを直接使用することができます。同時に、彼らを支援する人材をアウトソーシングすることもできます。これが、私たちがミッドテールおよびロングテールの組織と関わる方法です。」

最後に

「金融技術発展計画（2022-2025）」では、「金融技術は金融業界のデジタル変革を支援し、データ要素の潜在力を解き放ち、金融サービスの品質と効率を向上させる」ことが金融技術革新の主な目標になっていると明記されています。

テクノロジーを活用して金融イノベーションを推進することは、金融供給側の構造改革を深め、金融が実体経済に貢献する能力を高めるための重要な原動力となります。デジタル化と情報技術の推進により、次世代のテクノロジーアーキテクチャパラダイムが形成されつつあります。

「私は決して一人ではありません。いつも隣人がいます。」このような時代の壮大な背景のもと、恒生銀行は、自らの技術遺産と業界の慣行に基づき、パートナーと連携して金融ビジネスのシナリオを掘り下げ、実際のニーズにより適したソリューションを提供し、より多くの金融顧客にサービスを提供することで、デジタル化と情報技術革新の円滑な実施を実現しています。