メインフレームの習慣を打破: 銀行はクラウドの未来を検討

コンサルティング会社アクセンチュアのシニアマネージングディレクター兼グローバルバンキングリーダーのマイケル・アボット氏は、銀行の最高情報責任者は昔からヒポクラテスの誓いのバリエーションである「危害を加えてはならない。それに触れてはならない。それは本来あるべきように機能している。」を守っていると語った。

メインフレーム コンピューターはこれまでこの信条の恩恵を受けてきましたが、アクセンチュアの最近の調査によると、変化が進行中であるようです。アクセンチュアの調査によると、銀行業界ではメインフレームからクラウドへの移行に関する考え方に大きな変化が起こっていることがわかりました。

アクセンチュアが調査した銀行の IT 幹部 150 人のうち 5 分の 4 が、メインフレームのワークロードをクラウド環境に移行する予定です。回答者の大半は、今後 2 ～ 5 年以内にこの移行を行うことを目指していると述べています。

アクセンチュアは2年前にも同様の調査を実施しており、メインフレームからパブリッククラウドにコア機能を移行することを決定した銀行はわずか20%～30%であることが判明しました。

「彼らはまだハイブリッドについて考えていた」とアボット氏は語った。 「ハイブリッドはネイティブエンコーディングに関するものでした。」

アクセンチュアの調査によると、ハイブリッド モデルは現在、大部分が拒否されており、ワークロードをメインフレームとクラウドに分割することを好む回答者はわずか 31% でした。

リスク回避、規制遵守などの考慮事項に加え、サイバーセキュリティの問題、コア機能をクラウドに移行するために必要な時間、人員、財務投資はすべて、より包括的にクラウドに移行したいと考えている業界の企業にとって差し迫った問題です。メインフレームのメンテナンス、オンサイト コンピューティングの制限、IT 日常業務の潜在的な機会コストなどの理由から、クラウド コンピューティング ソリューションは銀行幹部にとってますます魅力的になっています。

「当社の調査によると、ほとんどの銀行がメインフレームの保守費用を毎年増加させている」とアボット氏は述べた。 「また、当社の調査では、銀行幹部が今後 5 年間で中核業務の大部分を秩序正しくクラウドに移行する意向があることも明らかになりました。」

クラウド コンピューティングの触媒の収束 過去 10 年間、銀行はクラウド コンピューティングに対してゆっくりと着実なアプローチを取り、モバイル バンキングやオンライン バンキングなどの特定のアプリケーションとサービスのみを移行してきました。記録の保存、数値計算、不正監視などのコア機能は、今でも業界の主力であるメインフレームで実行されています。

「クラウドは目的地ではなく体験です」とIBM ZおよびLinuxONEの製品管理担当副社長、バリー・ベイカー氏は語る。 「当社が提携している世界最大手の銀行の多くが、ハイブリッド クラウドへの移行を進めています。」

クラウド コンピューティング機能の継続的な進歩と COVID-19 パンデミックによる業務の混乱により、銀行の幹部はクラウド移行に対してより積極的な姿勢を取るようになりました。たとえば、2020 年 3 月以前は、コール センターと、これらの業務をサポートする大規模な IT システムは、現地に設置されていました。

パンデミックによるロックダウンによりリモートワークが必要となったこれらのコールセンターは、クラウドで迅速に実行できることを私たちに教えてくれます。アボット氏は、銀行は2～3週間で仮想コールセンターに移行し、「それが可能であることが分かると、幹部たちはそのスピードを諦めて古いやり方に戻ることを決して望まなかった」と語った。

同時に、ホストを維持するためのコストにより、移行はより魅力的な選択肢になります。たとえば、アクセンチュアが調査した銀行の 91% が、メインフレームの保守コストが過去 5 年間で増加したと報告しています。

COBOL の悩みとその他のクラウド コンピューティングの障害 これは、銀行業界におけるクラウド コンピューティングへの熱狂の波が初めてではない。メインフレームが技術の進歩による脅威に直面したのは今回が初めてではありません。

「数十年前、クライアント サーバーが登場し、これらのワークロードを引き継ぎ、メインフレーム プラットフォームに取って代わりました」とベイカー氏は述べています。 「その後、メインフレームに取って代わるモバイルの世界が出現しました。そして、モバイルの世界は当社に多大な成長をもたらしました。パブリック クラウドは次のプラットフォームであり、当社はパブリック クラウドを採用しています。パブリック クラウドは当社の成長の原動力でもあります。」

ベイカー氏によれば、メインフレームの使用量は過去 10 年間で 350% 増加しており、この大幅な増加は IBM がメインフレーム プラットフォームの将来について楽観的な理由の 1 つにすぎません。

銀行は、コア業務をクラウドに移行し、メインフレームを使用しない習慣を打破するために、いくつかの心理的および機能的な障壁を克服する必要があります。 2020年のIBMレポートによると、上位50行の銀行のうち44行がメインフレームコンピューティングに依存していることがわかりました。

運用上の最大の障害の 1 つは、何年分ものデータとコードを 1 つのプラットフォームから別のプラットフォームに移動するという基本的なロジスティクスです。

「上位50行の大手銀行の中には、3億行のCOBOLコードを含むコアバンキングソリューションを運用しているところもある」とベイカー氏は語った。 「そのコアバンキングソリューションは、メインフレームアーキテクチャに適合するように設計および開発されており、構築には何十年もかかりました。」

ベイカー氏は、コアオペレーティングシステムの完全な移行を「異なるアーキテクチャ上で車輪の再発明」という高価で時間のかかるプロセスに例えたが、アボット氏は、COBOLをクラウド対応プラットフォームに移行するために必要な投資は価値があると主張した。

「メインフレームからクラウド対応の x86 アーキテクチャに移行すれば、おそらく 50% 安い環境が実現します」と彼は語った。アボット氏はまた、AI機械学習リスクモデリングのためにクラウド経由でGPUファームにアクセスできる利点も挙げた。

アクセンチュアのレポートからは、テクノロジーのニーズが高まるにつれて、銀行はクラウドベースのソリューションを既存のメインフレーム アーキテクチャと統合するためのさまざまなオプションを検討する機会を持つようになることが明らかです。

ベイカー氏は、IBM の顧客の多くがすでに AWS、IBM Cloud、メインフレーム コンピューティングを組み合わせて使用​​しており、必ずしもどちらか一方を選択する必要はないと強調しました。

「これらすべての組み合わせから最大の価値を引き出してもらいたい」と彼は語った。 「その価値は、プラットフォームに最適なアプローチを使用して獲得され、結果として多様な環境が生まれます。」

アボット氏は野球の比喩を使ってこう語った。「今は第1イニングです。少なくとも選手全員が打席に立つかどうかさえわかりません。しかし、両チームは整列し、準備は万端です。試合はもうすぐ始まります。」