5省庁：ビットコインは通貨と同じ法的地位を持たないため、マネーロンダリングに注意

[要約] 中国人民銀行と他の 5 つの省庁は最近、「ビットコインのリスク防止に関する通知」を発行し、ビットコインは通貨当局によって発行されたものではなく、法定通貨や強制性などの通貨属性を持たず、実際の通貨ではないと定義しました。

テンセントテクノロジーニュース（楽天）は12月5日、中国人民銀行とその他5つの省庁・委員会が最近「ビットコインリスク防止に関する通知」を発行したと報じた。通知では、ビットコインは通貨当局が発行したものではなく、法定通貨や強制性などの貨幣属性を持たず、実際の通貨ではないと定義されている。

通知ではまた、金融機関や決済機関は、商品やサービスの価格をビットコインで設定したり、ビットコインを売買したり、ビットコインを売買するための中央清算機関として行動したり、ビットコイン関連の保険事業を引き受けたり、ビットコインを保険責任の範囲に含めたり、直接的または間接的に顧客にその他のビットコイン関連サービスを提供したりすることは許可されていないと指摘されている。

これらのサービスには、顧客へのビットコインの登録、取引、クリアリング、決済サービスの提供、ビットコインの受け入れまたは支払い決済ツールとしてのビットコインの使用、人民元および外貨のビットコイン交換サービスの実施、ビットコインの保管、保管、住宅ローンなどの事業の実施、ビットコイン関連の金融商品の発行、信託、ファンド、その他の投資の投資対象としてのビットコインの使用などが含まれます。

通知ではまた、中国人民銀行の各支店は、匿名性や国境を越えた流通の利便性などの特徴を持つビットコインなどの仮想商品の動向や状況を注意深く監視し、マネーロンダリングのリスクを慎重に評価し、的を絞った予防策を研究・開発する必要があると指摘した。各部門は、その管轄区域内で合法的に設立され、ビットコインの登録、取引、その他のサービスを提供する機関をマネーロンダリング防止の監督に含め、マネーロンダリング防止の監視を強化するよう促すべきである。

以下は中央銀行の「ビットコインリスク防止に関する通知」である。

中国人民銀行と他の5つの省庁および委員会は「ビットコインリスク防止に関する通知」を発行した。

中国人民銀行、工業情報化部、中国銀行監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会は最近、国民の財産権益を保護し、人民元の法定通貨としての地位を守り、マネーロンダリングのリスクを防止し、金融の安定を維持するために、「中国人民銀行、工業情報化部、中国銀行監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会によるビットコインリスク防止に関する通知」（銀発[2013]第289号、以下「通知」という）を共同で発行した。

「通知」はビットコインの性質を明確にし、ビットコインは通貨当局によって発行されたものではなく、法定通貨や強制性などの通貨属性を持たず、真の通貨ではないと述べています。ビットコインは、その性質上、通貨と同じ法的地位を持たない特定の仮想商品であり、市場で通貨として流通したり使用したりすることはできず、またそうすべきでもありません。しかし、インターネット上の商品取引行為として、一般の人々は自己の責任でビットコイン取引に参加する自由を持っています。

「通知」では、現段階で金融機関や決済機関は、商品やサービスの価格をビットコインで設定したり、ビットコインを売買したり、ビットコインを売買するための中央清算機関として行動したり、ビットコイン関連の保険業務を引き受けたり、ビットコインを保険責任の範囲に含めたりしてはならず、顧客にビットコイン登録、取引、クリアリング、決済などのサービスを提供する、ビットコインを受け入れる、またはビットコインを支払いおよび決済ツールとして使用する、ビットコインと人民元および外貨両替サービスを行う、ビットコインの保管、保管、抵当などの業務を行う、ビットコイン関連の金融商品を発行する、ビットコインを信託、ファンド、その他の投資の投資対象として使用するなど、ビットコイン関連のその他のサービスを顧客に直接的または間接的に提供してはならないと規定しています。

「通知」では、主要なビットコイン取引プラットフォームとして機能するビットコインインターネットサイトは、「中華人民共和国電気通信条例」および「インターネット情報サービス管理弁法」の規定に従って、電気通信管理機関に登録する必要があると規定されています。同時に、ビットコインはマネーロンダリングや犯罪者による悪用のリスクが高いことから、「通知」では、関係機関に対し、「中華人民共和国マネーロンダリング防止法」の要件に従って、顧客の身元確認や疑わしい取引の報告などの法定マネーロンダリング防止義務を履行し、ビットコインに関連するマネーロンダリングのリスクを効果的に防止することを要求している。

「通知」は、ビットコインなどの仮想商品への「仮想通貨」の名目での過度な投機が人民元の公共利益と法定通貨としての地位を損なうことを避けるため、金融機関と決済機関に対し、日常業務で通貨の概念を正しく使用し、大衆に対する貨幣知識の教育の強化に重点を置き、通貨を正しく理解し、仮想商品と仮想通貨を正しく見なし、合理的に投資し、投資リスクを合理的にコントロールし、自分の財産の安全を維持するという概念を金融知識普及活動の内容に取り入れ、大衆が正しい貨幣概念と投資理念を確立するよう導くことを要求している。

今後も中国人民銀行は自らの責任に基づき、ビットコインの動向と関連するリスクを注意深く監視していく。

付録：

中国人民銀行 工業情報化部 中国銀行監督管理委員会

中国証券監督管理委員会 中国保険監督管理委員会

ビットコインリスク防止に関するお知らせ

最近、特定のコンピュータプログラムによって算出されるいわゆる「ビットコイン」が国際的に大きな注目を集めており、国内の一部機関や個人もこれを機にビットコインやビットコイン関連商品を宣伝している。公衆の財産権益を保護し、人民元の法定通貨としての地位を守り、マネーロンダリングのリスクを防止し、金融の安定を維持するために、「中華人民共和国中国人民銀行法」、「中華人民共和国マネーロンダリング防止法」、「中華人民共和国商業銀行法」、「中華人民共和国電気通信条例」などの関連法律および規則に基づき、以下のとおり関連事項を通知します。

1. ビットコインの特性を正しく理解する

ビットコインには、中央集権的な発行者がいない、総額が限られている、使用に地理的制限がない、匿名性という 4 つの主な特徴があります。ビットコインは「通貨」と呼ばれていますが、通貨当局によって発行されたものではなく、法定通貨や強制力などの貨幣的属性を持たないため、実際の通貨ではありません。性質上、ビットコインは通貨と同じ法的地位を持たない特定の仮想商品であり、市場で通貨として流通したり使用したりすることはできず、またそうすべきではありません。

2. 金融機関や決済機関はビットコイン関連ビジネスを行うことが認められていない

現段階では、金融機関や決済機関は、ビットコインに基づいて商品やサービスの価格を設定したり、ビットコインを売買したり、ビットコインを売買するための中央清算機関として行動したり、ビットコイン関連の保険業務を引き受けたり、ビットコインを保険責任の範囲に含めたり、顧客にビットコインの登録、取引、クリアリング、決済などのサービスを提供する、ビットコインを受け入れる、またはビットコインを支払いおよび決済ツールとして使用する、ビットコインと人民元および外貨の交換サービスを行う、ビットコインの保管、保管、抵当などのビジネスを行う、ビットコイン関連の金融商品を発行する、ビットコインを信託、ファンド、その他の投資の投資対象として使用するなど、直接的または間接的に顧客にその他のビットコイン関連サービスを提供することが許可されていません。

3. ビットコインウェブサイトの管理を強化する

「中華人民共和国電気通信条例」および「インターネット情報サービス管理弁法」に基づき、ビットコインの登録、取引、その他のサービスを提供するインターネットサイトは、電気通信管理機関に登録する必要があります。

通信管理機関は、関係管理部門の特定と処罰意見に基づいて、法律に従って違法なビットコインウェブサイトを閉鎖するものとする。

4. ビットコインによるマネーロンダリングのリスクを防ぐ

中国人民銀行の各支店は、匿名性や国境を越えた流通の利便性などの特徴を持つビットコインやその他の類似の仮想商品の動向と発展を注意深く監視し、マネーロンダリングのリスクを慎重に評価し、的を絞った予防策を研究・開発する必要がある。各部門は、その管轄区域内で合法的に設立され、ビットコインの登録、取引、その他のサービスを提供する機関をマネーロンダリング防止の監督に含め、マネーロンダリング防止の監視を強化するよう促すべきである。

ビットコインの登録、取引、その他のサービスを提供するインターネットサイトは、マネーロンダリング防止義務を効果的に履行し、ユーザーを識別し、ユーザーに実名での登録と名前やID番号などの情報の登録を要求する必要があります。ビットコインの登録、取引、その他のサービスを提供する金融機関、決済機関、インターネットサイトは、ビットコインやその他の仮想商品に関連する疑わしい取引を中国反マネーロンダリング監視分析センターに直ちに報告し、中国人民銀行の反マネーロンダリング調査に協力する必要があります。ビットコインを使用した詐欺、賭博、マネーロンダリングなどの犯罪活動の手がかりを発見した場合は、速やかに公安機関に報告する必要があります。

5. 通貨に関する知識と投資リスクの警告に関する国民教育を強化する

各部門、金融機関、決済機関は、日常業務において通貨の概念を正しく使用し、大衆に対する貨幣知識の教育を強化することに重点を置き、通貨を正しく理解すること、仮想商品と仮想通貨を正しく見ること、合理的な投資、投資リスクの合理的な管理、自己財産の安全の維持などの概念を金融知識普及活動の内容に取り入れ、大衆が正しい貨幣概念と投資理念を確立するように導く必要があります。

金融規制当局は、この通知に基づいて関連する実施規則を策定することができます。

中国人民銀行上海本部、各省都の各支店、業務管理部、中央支社は、管轄内のすべての地方金融機関および決済機関にこの通知を転送するよう要請されます。この通知の実施中に新たな状況や問題が発見された場合は、速やかに中国人民銀行に報告してください。

中国人民銀行

産業情報技術省

中国銀行監督管理委員会

証券先物委員会

CIRC

2013年12月3日

原題: 5つの省庁と委員会: ビットコインは通貨と同じ法的地位を持たない、マネーロンダリングに注意

キーワード: 省庁、通貨、ステータス、法律、ビットコイン、マネーロンダリングに注意