キャッシュバックサイトは偽のショッピングサイトだが、実際の投資サイト：違法な資金調達の疑い

いくつかの有名なショッピング割引ウェブサイトの QQ グループでは、グループのメンバーは互いに「何を買ったか」ではなく「いくら投資したか」を尋ねます。

オンラインショッピング プラットフォームの場合、これは製品が完全に無視されることを意味します。オンライン販売業者または個人は、手数料としてウェブサイトに直接現金を支払い、その後 100% の払い戻しを待ちます。

払い戻しの規則によれば、投資額は2年間で10倍に増加する可能性があります。

80万元を投資した人もいるそうですが、信じられません。

時計

5月10日午前9時頃、某ショッピングサイトのQQグループが騒然となった。あるネットユーザーは「ウェブサイトから現金を引き出すことができない」「ユーザー名とパスワードを入力するとエラーメッセージが表示される」と叫び、グループ内でパニックが起きた。

「会社は倒産するでしょうか？」

「カスタマーサービスの電話に誰も応答しませんでした。」

「先週20,000を投資したばかりです。」

「6万投資しました」

「グループには199人がいて、1人当たりの平均金額は1万元、つまり199万元です。会社（ショッピングサイト）の登録資本金はわずか100万元です。」

「落ち着いてください。」

...（その後、この期間中、ウェブサイトのシステムはメンテナンス中であったことが確認されました。）

ネットユーザーが議論しているのは、ありふれたオンラインショッピングのリベートサイトにすぎません。このサイトのマーケティングモデルは、「サイトがプラットフォームを立ち上げ、消費者に『リベート』という形で提携業者の『店舗』で買い物をするよう促す。買い物をすればするほど、リベートが増える。サイトは業者に一定の手数料を請求する」というものです。独創性に欠け、革新的なルールもないリベートサイトは、運営開始後、参加者によって別の取引バージョン、つまり投資リベートへと解釈されてきました。関係者はそれを「偽の注文をする」と呼んでいる。簡単に言えば、消費者（投資家）は商品の段階を飛ばして、販売業者であるウェブサイトに直接お金を渡すことになります。ウェブサイトでは消費契約に従って割引を提供しています。

これは、誰もがすべてを知っているが、それを声に出して言うことを望まないサークルです。投資家は非常に用心深く、まず第一に、あなたがウェブサイトのメンバーなのか、それとも販売者なのかを明確にします。そうでない場合、投資家はあなたにそれ以上のことを教えてくれないでしょう。もちろん、あなたを新しいメンバーに育て、かなりの手数料を得るためにあなたとチャットする人もサークル内に数人います。

「キャッシュバック」に関する百度投稿バーでは、通常のキャッシュバックモデルが費用対効果が高いかどうかを計算する人もいれば、「キャッシュバック」の背後にあるビジネスに疑問を呈する人もいた。 「モププン」という名のネットユーザーは、「（この種のウェブサイト上の）商品は完全に無視され、純粋に資金の流れがあるだけだ」と率直に語った。

公式サイトでは、このことは知らなかった、というか許可していなかったとしている。仙利宝ショッピングネットワークはホームページに次のような通知を掲載した。「会員が悪意を持って商店と共謀し、リベート権を得るために取引事実を捏造した場合、確認されれば、仙利宝は会員のポイントを消去し、交換したポイントまたは相当額の人民元を返還するよう会員に要求する権利を有する。必要であれば、仙利宝は会員のアカウントをキャンセルまたは凍結し、違反した商店との提携を終了することができる。」百家河ショッピングサイトのカスタマーサービススタッフも、このような行為は許されないと述べた。

それにもかかわらず、多くの投資家は依然としてそれを楽しんでいます。 New Financeの記者へのインタビューによると、これは特定のウェブサイトで見られる孤立した現象ではない。リベートに関するフォーラムやQQグループでは、多くの「仲介業者」が、自分たちが「推奨」するウェブサイトのリベート額を投稿している。200元以上の購入に対して1日あたり0.28元のリベートを提供するところもあれば、500元以上の購入に対して1日あたり1.1元のリベートを提供するところもある。

実際、これらの「ブローカー」が引き付けたいのは、一般消費者ではなく、投資額が数万ドルに上る大口投資家です。こうした大口投資家を惹きつけるのは、「2年間で10倍の利益」という美しいビジョンだ。2万元を投資すれば、2年間で20万元になる。

オリジナル

ゲームの元々のルールは次の通りでした。まず、ショッピング ウェブサイトは、アフィリエイト マーチャントになるために、複数のマーチャントと契約を結びます。消費者はウェブサイトに登録して会員となり、ウェブサイトを通じて提携加盟店の店舗で一定額以上買い物をすると、ウェブサイトは消費者にリベートを提供します。同時に、ウェブサイトは提携加盟店に一定の割合の手数料を請求します。

百家河ショッピングネットワークを例に挙げましょう。消費者にとって、ウェブサイトは200元の使用ごとに配当権を持っています。消費者が200元を使用すると、1日あたり0.28元を得ることができます（現在、活動期間中、後ろに入ってくるお金と前に出ていくお金が常にあります。その間に最大の差があるはずです）。

割引額（％）。消費者が1,000元を支出した場合、5つの配当権利を持ち、1日あたり0.28×5=1.4元を受け取ることができます。

商店主の場合：ウェブサイトはさまざまな地域の商店主と契約を結び、商店主に求めるのは営業許可証、身分証明書のスキャンコピー、店舗写真 5 枚の提供のみです。販売者がウェブサイトを通じて商品を販売するたびに、ウェブサイトの売上高の 10% を支払う必要があります。

ウェブサイトでの現在の活動が終了した後、配当権利ごとに1日あたり0.28元の割引が「商人が提出した10％の5％」に調整され、消費者に返還されます。簡単に言えば、ウェブサイトは販売業者から 10% を受け取り、消費者に 5% を還元します。ウェブサイトはこのお金の中間差額と時間価値を獲得します。

1日あたりの割引額、合計割引額、期間については、ウェブサイトの担当者は約束できないと述べた。カスタマーサービスは「リベートは消費者に与えられるものです。リベートがなくても、気に入ったものを購入した消費者は何も損をしていません」と述べた。

しかし、百家河のカスタマーサービスは、同社が倒産しない限り、「支払った金額と同じ額を返金する」ことを主張すると述べた。 「3,000元を費やしました。会社が存続している限り、3,000元まで返金いたします。」返金期間については、カスタマーサービスは決定が難しいと述べた。 Xianlibaoのカスタマーサービスも「当社のウェブサイトを通じて100元をご利用いただくと、最大100元の払い戻しをさせていただきます」と述べた。

不思議なことに、「キャッシュバック」インセンティブを備えたこれらの Web サイトには多くのフォロワーがいるものの、実際の売買取引に参加する人はそれほど多くないようです。

Baijiaheを例にとると、現在、このウェブサイトには10​​,000近くの提携商人が登録しており、そのほとんどは浙江省と福建省の商人です。オンライン取引の記録から判断すると、オンライン取引は悲しいほどに稀です。カスタマーサービスによると、オフラインの実店舗での取引が増えているという。

New Financeの記者は、ウェブサイト上の多くの製品カテゴリーに製品が存在しないことに気づいた。一部の商品は他のウェブサイトよりも高価です。 Nokia/Nokia 800 Lumia 800 WP7 は Taobao では約 2,700 元で販売されていますが、Baijiahe では 3,290 元で販売されています。両ウェブサイトにおけるHTC G14/Sensation/Z710E正規香港ライセンス製品の価格差は600元以上。この現象は他の同様のウェブサイトにも反映されています。

オンラインでの商品情報や取引は少し静かですが、フランチャイズ加盟店はまだかなりあり、フォーラムやQQグループから判断すると、ディスカッションへの参加者は非常に活発です。 「オフライン取引が必ずしも増えているわけではない」。あるウェブサイトの福建省の商人はニューファイナンスの記者に対し、その結果、自分の店の売り上げはそれほど向上していないと語った。 「ここでは誰も物の価値を気にしません。誰もが投資家として参加します。」つまり、実際の商品の売買はなく、資金は「仮想消費」を通じて運用されるのです。

投資する

具体的な操作は複雑ではなく、投資原則も理解しにくいものではありません。ウェブサイトの規定によると、あなたがウェブサイトの会員であり、ウェブサイト提携商人の実店舗に行って20万の商品を購入すると仮定すると、商人に20万を支払う必要があります。商人が取引を完了した後、ウェブサイトの売上高の10％、つまり2万元を支払う必要があります。 「リベート」のルールによれば、ウェブサイトは将来的に合計消費額20万元を返金します（ウェブサイトが倒産しない限り）。

さて、商人を飛ばして、あなた（投資家）は偽の取引注文を出し、ウェブサイトに直接 20,000 を渡します。ウェブサイトが知らない間に、ウェブサイトは契約に従ってあなたに 200,000 を返金します。つまり、商品を買わずに現金で2万元を投資しただけで、20万元が戻ってくる可能性があるのです。上記の商人の計算によれば、このサイクルには約 2 年かかります。

消費額が200,000（投資家に実際の消費がない）の場合、配当権利は1,000になります。配当権は1日あたり0.28元で、投資家は1日あたり280元の配当を受け取ることができます。約714日で20万元全額が返還される。ウェブサイトで規定されている5％の税金と20,000元の投資資本を差し引くと、2年間で170,000元を稼ぐことができます。

しかし、問題は、ウェブサイトが毎日いくらの還元を与えるかを約束していないことです。配当権の0.28元の活動期間が過ぎると、「商人が提出した売上高の10％の5％」に回復されますが、売上高自体は混乱した計算です。それにもかかわらず、投資家たちは楽観的な姿勢を保っている。浙江省のある商人は1万元を投資した。ニューファイナンスの記者に示された口座情報によると、彼は現在7000元近くのリベートを受け取っている。 「これは早めにやらなければならない。先へ進むほど、不明瞭になるからだ」と彼は述べ、ウェブサイトが崩壊したり暴走したりするリスクがないわけではないことを示唆した。 「すべての投資にはリスクが伴います。私たちが負うリスクは、会社が倒産したり、社長が逃げ出したりすることです。」

通常、「偽の注文」を行う投資家は、販売者の注文番号と自分の会員番号の 2 つのアカウントを使用します。投資家が消費者として会員登録をするのは比較的簡単ですが、加盟店アカウントを取得するには提携加盟店の協力が必要です。売上を伸ばすために、多くの企業が自社のビジネスアカウントを貸し出したいと考えています。 「自分に商品を売る」という条件が満たされると、投資家は「リベート」の恩恵を享受し始めます。

ニューファイナンスの記者が、2万元を投資する意向について福建省の商人に問い合わせたところ、商人は、より大きな商人と協力することによってのみ、良い取引ができると語った。 「2万を投資するということは、売り上げが20万に達しなければならないということです。スリッパや文房具を売る小さな店を見つけて商売をするとしたら、20万に達するために何点仕入れればよいのでしょうか？卸売はリベートに参加しないのに、どうやって20万を儲けることができるのでしょうか？」商人は、建築資材や自動車用品など、高額商品を見つけることで「商売」がしやすくなると語った。 「注文がうまくいけば、翌日にはお金を受け取ることができます」と商人は言った。

記者はインタビューを通じて、こうしたウェブサイトの多くの商人が、リベートの額がどんどん少なくなってきていると述べていることを発見した。あるネットユーザーが提供したリベートリストから、2012年1月の第1週にネットユーザーの1日のリベート額は34元前後で推移し、その後3元前後で推移していたことがわかります。月末には、1日のリベート額は1元未満でした。

それにもかかわらず、投資家は依然としてこの市場に群がっています。福建省の投資家は、さらに2万元を投資し続け、友人らにも参加を呼びかけたいと語った。

北京の英科法律事務所のシニアパートナーで中国法曹協会コンサルティングセンター所長の王光英氏は、新金融記者とのインタビューで、いわゆるマーチャント投資家の中には、利益に関心のある本当の投資家もいるが、より多くの人を引き込むために一部のマーチャントがウェブサイトと「協力」する可能性も否定できないと語った。

インタビュー中、多くの「投資家」（商人やエージェントを含む）が、会員登録の際に推薦者として自分たちを選ぶよう記者を説得した。これもかなりの収入であることが判明した。

MLM？

一般会員は他の会員を紹介することで、売上高の0.2％の手数料を得ることができると報告されています。会員が200万元を消費した場合、推薦者は4,000ポイントの割引を受けられ、貯まった1,000ポイントは100元で換金できる。さらに5％の手数料を差し引いた後、消費額200万元の顧客を紹介すると、380元の手数料を受け取ることになります。福建省の商人は記者にこう語った。「他人に儲けさせたくなければ、2つの口座を申請し、自分を推薦して、自分でポイントを獲得すればいいのです。」

インタビュー中、多くの「シニア」は、加盟店番号を貸与することができ、紹介料は全額返還されると述べた。 「私は他社が販売目標を達成できるよう支援している」と「偽の注文」を専門とするエージェントは記者団に語った。一部のウェブサイトでは販売業者に対して販売実績要件を設けているため、多くの販売業者はリベートを諦めて売上を伸ばすことを望んでいるようです。一部のウェブサイトでは、売上高が大きい販売者はレベルを上げて「エージェント」になることができます。

各ウェブサイト「エージェント」の基準は同じではありません。百家河のカスタマーサービスによると、百家河の代理店になるには、担当地域での最初の1か月の売上高が20万に達し、さらに5人の加盟店と50人のVIP会員（1回の消費が200元以上の会員）を「開拓」する必要があるという。それ以降の月間地域販売数量は30万以上である必要があります。

一見難しい作業は、前述の南部のエージェントにとっては難しくありません。「注文をするのは簡単ではありません。1人が10,000を投資すれば、20人で十分です。」 「エージェント」になるメリットは明らかです。推薦者として、エージェントは推薦された商人の総売上高の1.5％を現金で受け取ることができます。カスタマーサービスではこれを「給与」と呼び、ウェブサイトでは毎月 10 日に「エージェント」に送金します。あるウェブサイトの投資家は率直にこう語った。「現在のリベートウェブサイトは、何年も前のねずみ講に少し似ている。」

業界関係者によると、ウェブサイト側は必ずしもこの点を全く認識していなかったわけではないという。ウェブサイトの場合、動作モードはウェブサイトに大きな影響を与えません。一部の投資家は、ウェブサイト側は実際にはそのことを知っていたものの、干渉したくなかっただけだとも述べた。

専門家は、このようなウェブサイトの利益は主に時間の価値に依存しており、これは民間部門の高額融資に多少似ていると考えています。ウェブサイトのリベートモデルによれば、ウェブサイトの収益は通常の運営費をカバーできる可能性は低く、資本チェーンは脆弱です。

王光英氏は、同ウェブサイトのリベートモデルは「商品取引を装った資本運用」であり、偽装された違法資金調達の形態ではないかと疑われる可能性があると懐疑的な見方を示した。 「現在、ウェブサイトに2万元が入ってきているとします。この2万元は10日以内に消費者に返金されるかもしれません。しかし、この10日間に、ウェブサイトにはさらに1万元、あるいは10万元が入ります。裏で入ってくるお金と表で出て行くお金は常に存在し、その間に大きな差があるはずです。」王光英氏は、この恩恵を受けるのはごく少数の人々、おそらく最初に参入するグループであり、これらの受益者はウェブサイトの生きた広告塔になっていると語った。このウェブサイトは、宣伝目的を達成するために、大多数の投資家の資金を使って、少数の人々の投資「欲求」を満たしています。

資金は永遠に流れ続けるわけではなく、チェーンは必ず切れます。ウェブサイトが最大利益を計算すると、逃げ出す可能性も排除できません。王光英氏は「経営者が辞めてサイトが倒産したら、途中から参加した人や後から資金を追加した人は資金を取り戻せない。『偽注文』自体が違法であり、投資家の利益は法律で保護されない」と信じている。

以前、浙江省消費者保護委員会は、「万家ショッピング」と呼ばれる類似のショッピング割引ウェブサイトについて、消費者から一連の苦情を受けていた。苦情申立人のほとんどは、そのウェブサイトが合法かどうかを尋ねていた。これに対し、消費者保護委員会は「消費者は当面は参加せず、関係部署の調査結果を待つよう注意する」と回答した。

実際、投資家は弁護士の懸念や政府の注意喚起をよく認識している。ある投資家は率直にこう言った。「これらのウェブサイトは、投機やリベートモデルを利用して金儲けをするために設計されている」。彼らは資金の運用がいつか止まることを理解しており、ウェブサイトがいつ破綻するかを考え、この種の「投資」がいかに危険であるかを知っているので、ウェブサイトに少しでも動きがあると、QQグループで大声で叫び、パニックに陥る。

それでも、友人に「Get Rich」への参加を勧め続ける人がまだいる。引き出し、登録、紹介は毎日行われています。投資家たちが賭けているのは、「自分たちが最後の引き継ぎ者になるほど不運ではない」ということだ。残念ながら、「最後の引き継ぎ者」になる人たちのグループは常に存在し、そのグループは大規模になるだろう。

利益は信じられないほど人々を狂わせる ― 少なくともここではそうだ。

キャッシュバックサイトは偽のショッピングサイトだが、実際の投資サイト：違法な資金調達の疑い

原題：キャッシュバックサイトは偽ショッピング、実投資：違法な資金調達の疑い

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