平安金融クラウドがインターネット金融業界の発展に新たな推進力を注入

【平安クラウド金融業界ソリューション】

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金融とテクノロジーの深い融合により、インターネットユーザーベースの継続的な成長と人々の金融管理意識の漸進的な向上により、インターネット金融はわが国で急速な発展を遂げました。同時に、インターネット金融業界の急速な発展と規制政策の完成と実施の失敗により、詐欺、違法な資金調達、プラットフォームの閉鎖など、さまざまな悪質な事件が頻繁に発生しています。 2017年以降、インターネット金融のさまざまな分野における規制要件と規制政策が集中的に導入され、インターネット金融の運営に存在する可能性のある多くの潜在的リスクを回避できるだけでなく、業界の参入障壁も引き上げられました。

インターネット金融の台頭は、クラウドコンピューティングの発展と密接に関係しています。クラウド コンピューティングは、金融業界における長年の 3 つの問題、つまり顧客獲得コストの高さ、ビジネス リスクの高さ、サービス効率の低さを解決し、金融業界で広く求められています。マクロ経済が下降傾向にある中、インターネット金融業界は、クラウドサービスプロバイダーが提供するテクノロジーとインターネット金融ソリューションを活用して、インターネット金融の監督とコンプライアンス要件を実施し、標準化された運用を前提として資産リスクの管理と制御を行い、マーケティングと顧客獲得能力を向上させ、安定した収益成長を達成することが急務となっています。

Ping An クラウドインターネットファイナンスソリューションのコアな利点

総合金融グループとして、平安グループはインターネット金融の人徳経絡を開拓し、金融業界の完全なライセンスを取得しました。平安グループのデジタル変革とビジネス革新の礎として、平安クラウドは銀行、保険、投資、インターネット金融の4つの主要分野をカバーする金融業界ソリューションを通じて、グループの6年間のクラウド化プロセスで蓄積した豊富な金融クラウド機能を輸出します。これにより、金融会社のイノベーションが促進され、金融業界のビジネスモデルの変更、コストの削減、効率性の向上が促進され、金融業界のデジタル変革が加速されます。

Ping An Cloud の金融業界ソリューションの重要な部分である Ping An Cloud インターネット金融ソリューションは、クラウド コンピューティング、ビッグ データ、人工知能などの高度なテクノロジーに基づいて、P2P、サードパーティ支払い、クラウドファンディング、金融オンライン販売などのインターネット金融ビジネス シナリオ向けに、インターネット金融の全プロセスにわたるエンドツーエンドの統合ソリューションを提供します。

Ping An Cloud のインターネット金融ソリューションは、モバイルインターネット、クラウドコンピューティング、ビッグデータ、人工知能などの分野における Ping An Technology の先進技術を統合し、セキュリティ、信頼性、専門性における Ping An Cloud の中核的優位性を体現し、金融会社がチャネル獲得、マーケティング顧客サービス、投資および資金調達管理、インテリジェントなリスク管理などの運用システムを構築するのに役立ちます。

インターネット金融業界では、セキュリティとコンプライアンスに対する要件が非常に厳しくなっています。 Ping An Cloud は長年にわたり、ISO 27018 金融クラウド認証のほか、国内外で 12 の権威ある専門セキュリティ認証を取得しています。 Ping An Cloud のインターネット金融ソリューションは、中国人民銀行、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会の業界コンプライアンスおよび規制要件を満たしており、金融会社にインターネット金融業界の要件を満たす「セキュリティとコンプライアンス」のサポートを提供できます。 Ping An Cloud は金融 IT 業界での長年のサービス経験と、世界トップ 50 の金融顧客に対する運用・保守サポートを基盤としており、安定性と信頼性の面でより信頼できます。 Ping An Cloud には専門的なリスク管理システムがあります。情報セキュリティ、資産品質のセキュリティ、資本の流動性、コンプライアンス業務、ブランドの評判など、5つの主要分野での包括的なリスク管理を通じて、顧客が統一されたリスク監視およびビジネスレビュープラットフォームを構築し、インターネット金融業界のリスク管理の問題を解決できるよう支援します。

平安クラウドが深圳前海金融資産取引所を全面的に支援

深セン前海金融資産取引所（以下、「前取引所」という）を例に挙げると、前取引所は前海に設立された最初の専門金融サービスプラットフォームの1つです。前海の政策優位性と平安グループの総合的な金融優位性を活かし、顧客にさまざまなインターネット金融サービスを提供しています。しかし、事業展開の過程で、Qianxue が直面する技術的な問題がますます顕著になってきました。まず、フェスティバルやマーケティング活動中にビジネスが爆発的に成長し、顧客アクセスの需要が急増します。 2 つ目は、課金システムが多くのサブシステムをカバーしており、サブシステム間のビジネス相互作用とシナリオ処理ロジックが非常に複雑であることです。 3 番目に、複数のサブシステムが同じデータ ソースに同時にアクセスする必要があるため、データの複数のコピーが必要になります。 4番目に、インターネット金融コンプライアンスを満たし、平安グループの既存のシステムと連携する必要があります。上記のすべての要因により、QEX のビジネス構造に対する要件がさらに高まります。

Ping An Cloud インターネット金融ソリューション ビジネスアーキテクチャ図

上記の困難を解決するために、Qianxue は Ping An Cloud のインターネット金融ソリューションを選択し、ワンストップのオンライン金融サービス クラウド プラットフォームを構築して、顧客獲得、マーケティング、顧客サービス、製品、支払い、リスク管理などの基本的なインターネット金融機能を向上させました。

Ping An Cloud のインターネット金融ソリューションのビジネス アーキテクチャは、複数のサービス シナリオに応じた柔軟なマッチングとオンデマンドのカスタマイズをサポートします。 QEX は、Ping An Cloud のクラウド サービスを基盤として、モジュールを個別に選択することで迅速なアクセスを実現し、負荷分散サービスを通じて、同時実行性の高いビジネス シナリオにおける顧客のリアルタイム アクセスのニーズを満たすことができます。金融コンプライアンスの面では、Ping An Cloud はシナリオベースのインテリジェント認証アプリケーションとビッグデータ分析を通じてリスクの傾向を予測し、それによって前海証券取引所のリスク管理システムを改善します。前海証券取引所のVPCを構築し、独立したイントラネット、DMZ、パートナーエリアを分割し、オンデマンドで平安グループのシステムに接続することで、中国人民銀行、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会の規制およびコンプライアンス要件を満たす相互接続を実現します。さらに、Qianxun 請求書システムの複数のデータ ソースに同時にアクセスされるシナリオに対応して、Ping An Cloud はエラスティック ファイルを使用して、データの複数のコピーを共有するニーズを満たします。

5つの典型的なビジネスアプリケーションシナリオ

金融クラウドの迅速な実装は、ビジネス アプリケーションのシナリオと密接に関連しています。 Ping An Cloud のインターネット金融ソリューションは、チャネル顧客獲得、マーケティング顧客サービス、投資および資金調達管理、インテリジェントリスク管理、「インターネット + 金融」オープンプラットフォームという 5 つの典型的なビジネスアプリケーションシナリオで豊富な実践経験を蓄積してきました。

チャネル顧客獲得: インターネット金融業界にとって、チャネル顧客獲得は生き残りの基盤です。 Ping An Cloud のチャネル顧客獲得ソリューションは、金融ビッグデータ分析モデルを通じて精密マーケティングを実施し、Ping An の強力なエコシステムの強みに基づいて、顧客が新規ユーザーの獲得、ユーザーアクティビティの向上、効率的な収益化を実現するという問題を解決できるように支援します。

マーケティング カスタマー サービス: Ping An Cloud のマーケティング カスタマー サービス ソリューションは、顧客が複数のカスタマー サービス チャネルを接続し、サービスとマーケティングを統合するのに役立ちます。ビッグデータ技術をベースにしたAI技術と顧客データマイニングを統合したリモートエージェントビデオサービスを通じて、従来のカスタマーサービスセンターを革新的なマーケティングへと変革します。

投資・融資管理：平安クラウドは、顧客が資金需要と供給のための投資・融資情報ドッキングプラットフォームを構築し、投資・融資情報の公開、取引の清算・決済、情報の公開などの機能を実現し、インターネット金融プラットフォームの運用効率と投資管理効率を向上させ、供給側と需要側の双方がより迅速に協力できるよう支援します。

インテリジェントリスク管理：インテリジェントリスク管理ソリューションは、ブロックチェーン、インテリジェント認知、ビッグデータなどの技術手段を統合し、人工知能技術を使用してリスク管理サービスクラスターを作成し、インターネット金融会社がCエンド顧客の認識を向上させ、多次元で詐欺リスクを回避し、金融資産の総合的なリスク管理を提供するのに役立ちます。

「インターネット+金融」オープンプラットフォーム：平安グループはインターネット金融事業において豊富な経験を持っています。 Ping An Cloud は、金融顧客が質の高い「インターネット + 金融」サービス プラットフォームを確立するのを支援し、顧客が自社の主要業務に集中しながら、合法性とコンプライアンスを前提としてオンライン金融業務を迅速に実行し、トラフィック収益化を実現できるようにします。

安全でプロフェッショナルかつ信頼性の高い技術アーキテクチャサポート

金融クラウド コンピューティングで 6 年の経験を持つクラウド サービス プロバイダーとして、Ping An Cloud のインターネット金融ソリューションは、長い期間にわたって改良されてきた技術アーキテクチャを備えています。インフラストラクチャの高可用性とデータ セキュリティの高信頼性に基づき、インターネット金融業界の規制要件を完全に満たし、顧客が弾力性のあるコンピューティング リソースとストレージ リソースを独自に取得できるようにサポートし、弾力性のある拡張ニーズを満たし、全体的な IT コストを削減しながらアプリケーションの継続的かつ迅速な反復を実現します。

Ping An クラウド インターネット ファイナンス ソリューションの技術アーキテクチャ

Ping An Cloud のインターネット金融ソリューションは、クラウド サーバー、オブジェクト ストレージ、CDN、負荷分散、クラウド バックアップ、クラウド監視などの多数の高品質クラウド製品を統合しています。アプリケーション サーバー クラスター ECS とデータベースは両方とも柔軟な拡張をサポートしており、インターネット ファイナンス顧客の柔軟で柔軟なビジネス拡張ニーズを満たし、いつでもより大きく、より偶発的なビジネス プレッシャーに対応できます。データ セキュリティの面では、Ping An Cloud はクラウドの災害復旧計画、実装の提供、災害復旧訓練のための総合的なソリューションとサービスを提供し、複数の可用性ゾーンでの災害復旧をサポートし、インターネット金融のデータ セキュリティのニーズを満たします。さらに、Ping An Cloud の CDN アクセラレーション サービスは、インターネット金融プラットフォームおよび製品のユーザー エクスペリエンスを向上させ、ユーザーの定着率を高めるのに役立ちます。

将来のビジョン

Ping An Cloud は、クラウド技術の革新とアプリケーション シナリオの実装において豊富な実践経験を蓄積しており、IaaS、PaaS、SaaS までテクノロジー スタック全体をカバーするクラウド サービスを企業に提供できます。 Ping An Cloud の完全な災害復旧システム、効率的な運用アーキテクチャ、インテリジェントなリスク管理サービス クラスターにより、インターネット金融業界のリスクを厳密に管理し、企業のクラウド移行プロセスにおいてエンドツーエンドの安定性と効率性を実現できます。

現在、Ping An Cloud のインターネット金融ソリューションは、Snowball、Ping An One Account、One Wallet などのインターネット金融企業で広く使用されています。今後、平安クラウドはクラウドプラットフォームとクラウドエコシステムの構築と改善を通じて、インターネット金融業界の産業情報化の課題を解決し、科学技術の成果と価値の変革を促進していきます。