P2PプラットフォームKexun.comは2700万ドル以上の資金を「逃亡」した疑いがある

P2Pプラットフォームが「暴走」する事件は今も起きている。今回の主人公は、深センのP2Pプラットフォーム「Kexun.com」です。同プラットフォームの法定代理人である王欽鋒氏は以前、今年4月の取引量が4億人民元を超えたと主張していた。 「ウェブサイトは現在開けないだけでなく、カスタマーサービスの電話番号もつながりません。すべての連絡手段が切断され、誰にも連絡が取れません。」ある投資家は中国ビジネスニュースに対し、Kexun.comが閉鎖される兆候はこれまでなかったと語り、同社の統計によると、昨日の夕方時点で430人以上の投資家が確認され、資金は2,700万人民元以上に達したという。

これまでの「逃げた」P2Pプラットフォームとは異なり、Kexun.comの手法は「斬新」と言える。目立つ行動を取っただけでなく、多くの金融ウェブサイトに記事を掲載して宣伝し、国際的に有名な多くの金融機関と提携していると主張した。同時に、その問題も早くから明らかになっている。今年3月には詐欺の疑いがあると疑問視する声もあったが、プラットフォーム側は肯定的な回答を出していない。

関与した資金は2700万ドルを超えた

複数の投資家が中国ビジネスニュースに語ったところによると、6月9日の午後からKexun.comの公式サイトはシステムアップグレードのためログインできなくなり、投資家の引き出し申請を誰も処理できていないという。その後、プラットフォームが暴走したのではないかと疑う人がオンラインに投稿した。

Kexun.comは2013年末に設立され、深センKexun投資株式会社（以下、「Kexun投資」といいます）傘下のオンライン融資プラットフォームです。投資家から提供された情報によると、王欽鋒氏は河南省商丘市遂陽区出身、1980年生まれ、総経理は林国鋒氏である。

「連絡手段はすべて遮断された。逃亡した可能性が高い。まだ5万元が残っているが、取り戻す方法はない」と深センの投資家は語った。

ウェブサイトは開設できなかったが、6月10日20時頃、Kexun.comはホームページ上で、上記の状況はデータアップグレードの問題によるもので、解決には3営業日かかると発表した。また、一部の投資家が他のプラットフォームに唆されて同社のカスタマーサービスに対して人身攻撃を行ったため、電話によるカスタマーサービスと手動によるカスタマーサービスを一時的に閉鎖することを決定したと述べた。

昨日、中国ビジネスニュースの記者がKexun.comのカスタマーサービス番号に電話をかけたが、音声応答は依然として「システムをアップグレード中です。しばらくお待ちください」であり、ウェブサイトは変更されなかった。インターネット貸金庫のスタッフである李正氏は、6月10日にKexun.comのメールボックスにメールを送信したが、これもサービスプロバイダーによって拒否されたと述べた。

工商データによると、Kexun Investmentの登録住所は深セン市南山区科発路8号金融サービス技術革新基地1号ビル4階F1号室であり、Kexun.comのオフィスもここにあります。しかし、実際には、このアドレスはプラットフォームとは何の関係もありません。

李正氏は中国ビジネスニュースに対し、Kexun.comが「逃げた」かもしれないと知った後、すぐに上記の住所に行って確認したところ、ここで運営している会社は深セン市中旗新興電子商取引有限公司という会社で、主な業務は他社に代わって企業登録を行うことであることがわかったと語った。これまで数多くの企業を登録しており、代理登録した企業の登録所在地もすべて当該企業の所在地となっている。 ”

Kexun.comが「暴走するかもしれない」というニュースが広まると、投資家たちはすぐにQQの権利保護団体を設立した。6月11日13時現在、団体の会員数は800人を超えた。投資家から提供された情報によると、3月時点でプラットフォームの取引量は1億4000万元に達し、投資家数は1万5000人に達した。今年4月、王欽鋒氏は金融ウェブサイトに掲載されたニュース記事の中で、4月時点で取引量が4億人民元を超えたと述べた。

しかし、上記の記述はもはや検証できません。投資家の統計によると、昨日の夕方の時点で、参加者は430人以上、投資額は2,700万元を超え、山東省、吉林省、北京市、四川省、深セン市、天津市、山西省など多くの省市に広がっている。最も多額の資金を投入した北京の投資家は、このプラットフォームに合計184万元を投資した。

問題はすでに明らかだった

表面上、Kexun.com の「脱出」疑惑は極めて突然に起こったように思われた。前述の深センの投資家は中国ビジネスニュースに対し、6月8日までプラットフォーム上の取引と引き出しはすべて正常に行われ、異常は発生していないと語った。 「6月5日に支払期限が来るお金があり、その時は通常通り引き出すことができましたが、その数日後に何か問題が起こるとは思っていませんでした。」

天津の投資家も、Kexun.comは以前、新システムを6月中旬に開始すると発表したが、具体的な時期は決まっていないと述べた。また、投資家会議は6月15日に深センで開催され、会議の詳細は6月10日に決定されると述べた。 「6月より前に、私は会議への出席を具体的に確認していた。会議中は何も問題が起きないだろうと多くの人が考え、警戒を緩めていた。会議内容を確認する時期がシステム更新の時期になるとは予想していなかった。今となっては、会議は単なる煙幕だったようだ」と投資家は語った。

ある投資家は中国ビジネスニュースに対し、事件前はプラットフォームの取引資金は上海の第三者決済機関に信託されていたが、現在は口座の資金がすべて引き出されていると語った。 「事実です。口座の資金は移されています」。昨日、中国商報の記者が投資家として状況を確認したところ、第三者決済機関の職員は、6月上旬からエスクロー資金が相次いで移されていることを確認したが、具体的な金額は不明だった。

前述の深センの投資家によると、6月10日、一部の投資家が散発的に警察に通報したという。昨日、20人以上の投資家が深セン市公安局南山支局に集団で通報した。警察は事件を受理したが、正式に訴訟を起こす前に資金の流れを明らかにする必要があると述べた。

実は、Kexun.com が「逃亡」したと疑われる兆候は以前からあった。投資家らによると、3月8日、誰かがKexun.comに掲載されたチームメンバーの写真がすべて他のウェブサイトからコピーされたものだとしてオンラインに投稿したという。上記の質問に対して、Kexun.comは3月15日に、いかなる説明も説明も行わないと発表し、同時にユーザーに現金を引き出すための時間的コミットメントを与えました。しかし、投資家らは3月17日に再び疑問を投稿した。その後、王欽鋒氏は公開書簡で投資家らに謝罪したが、説明はしなかった。これは同業者らが流した噂と中傷であり、「内部告発」なので無視したと述べた。

注目度の高いパッケージ

これまでのP2Pプラットフォームが逃げ回り、控えめに行動していたのとは異なり、Kexun.comは非常に注目度が高いだけでなく、非常に魅力的に見えました。さまざまな方法でパッケージ化されると、強力であるだけでなく、素晴らしい背景も持つように見えます。

公開情報によれば、今年2月以降、このプラットフォームは主要なオンラインメディアに頻繁に登場している。プラットフォームのセキュリティと収益性が主なプロモーション内容です。 Kexun.com が使用するもう 1 つの主要なパッケージング方法は、有名な機関や金融規制当局に承認してもらうことです。 Kexun.comが掲載している投資家から提供された数多くの資格証明書の中には、今年1月10日に中国人民銀行信用情報センターが発行した「機関信用コード証明書」がある。

3月18日、あるウェブサイトは、科創投資が最近、AXAグループ（中国）と戦略協力協定を締結し、金融商品の研究開発、市場拡大、リスク引受、保険金支払いなどの分野で協力を行うと報じた。前述の深センの投資家は「第一金融日報」の記者に対し、今年3月にはKexun.comも自社のウェブサイトの宣伝ビデオでKexun InvestmentがオランダのING国際金融グループと提携していると主張したと語った。

上記の発言の信憑性については大きな疑問がある。 2月に某ウェブサイトに掲載されたニュース記事は、明らかにこれと矛盾している。記事には、中国人民銀行信用情報センター深セン支店が同社を調査訪問し、「中央銀行信用情報コード照会サービス」への参加促進について協議したと書かれていた。

オランダの国際金融グループINGはKexun Investmentとは何ら関係がない。工商データによると、科順投資は登録資本金5000万元の個人経営企業で、法定代表者は王欽鋒氏です。業務範囲には投資管理コンサルティング、ソフトウェア開発、貿易情報コンサルティング、広告、電子商取引など10以上の項目が含まれており、いずれもオランダのING国際金融グループとは関係ありません。

原題：P2PプラットフォームKexun.comが2700万ドル以上の資金を「逃亡」した疑い

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