中国のビットコインは衝撃的な規制危機に直面しており、破産の波が来ている

国内主要ビットコイン取引プラットフォーム一覧

新浪テクノロジー 張南

規制当局からの連絡はなく、公式文書も発行されず、銀行員が口座を閉鎖するよう通知し、銀行の再入金チャネルは停止された。これが、現在中国のビットコイン取引プラットフォームが直面している規制上のジレンマである。

「規制されることを望んでいるが、規制当局から連絡はない。4月28日に招商銀行の口座マネージャーから電話があり、口座を閉鎖するために招商銀行の支店に行くように言われたが、それだけだ」と中国最大のビットコイン取引プラットフォーム、ビットコイン・チャイナのCEO、李其源氏は語った。

4月2日から、Bitcoin Chinaなどほぼすべての国内ビットコイン取引プラットフォームが銀行から口座解約通知を受け取りました。 Caixin.comによると、中央銀行は3月中旬に全支店に「ビットコインリスク防止作業のさらなる強化に関する通知」と題する通知を発行した。この文書では、銀行とサードパーティの決済機関に対し、国内の10以上のビットコインプラットフォームのすべての取引口座を閉鎖するよう求めている。

上記の通知では、すべての商業銀行とサードパーティの決済機関に対し、業界では「415期限」としても知られる4月15日までにこれらのプラットフォーム上のすべての口座を閉鎖することを義務付けています。

李其源氏は、ビットコイン・チャイナは財新が報じた通知を受け取ったことはなく、いかなる規制当局からも連絡を受けていないと述べた。同氏によれば、ビットコイン規制に関する唯一の公式文書は、昨年12月に中央銀行が発行した「ビットコインリスク防止に関する通知」だという。

ビットコイン業界の幹部はSina Technologyに対し、5月1日時点で中国のほぼすべてのビットコインプラットフォームが銀行カードチャネルを通じた再チャージを停止するよう銀行から通知を受けたと語った。 「これは乳離れした赤ちゃんがショック状態に陥るようなものだ。彼らは自分の口座に資金を補充するために他の異常な経路を探すか、プラットフォームの資金がゆっくりと引き落とされるのを待ってから死ぬかのどちらかだ。」

破産が近づいている

規制が強化されるにつれ、個々のビットコインプラットフォームが閉鎖し始めています。 5月2日、ビットコイン取引所FXBTC（www.fxbtc.com）が突然閉鎖を発表し、すべてのユーザーQQグループが解散されました。この数日前、全顧客が現金とビットコインを引き出すことができず、カスタマーサービスはシステムの問題であると回答した。

実際、FXBTC は銀行口座閉鎖通知を受け取ったことを発表した最初のビットコイン プラットフォームでもありました。 4月2日、FXBTCは発表を行い、中央銀行が商業銀行および第三者決済機関に対し、ビットコインやその他の事業に対する決済サービスを提供しないこと、およびすべてのビットコイン関連ウェブサイトの資金取引口座を閉鎖することを要求する通知を発行したと発表した。

当時、一部のユーザーからは、FXBTCが出した緊急通知は嘘で、影響をわざと誇張しているのではないか、銀行口座の閉鎖はFXBTC側の個人的な理由によるのではないかといった疑問の声が上がった。 FXBTCはすぐに反撃し、嘘をついていることを否定し、同行は中国人民銀行、中国銀行業監督管理委員会、中国保険監督管理委員会、中国証券監督管理委員会から行政文書を受け取っており、口座は行政命令に従って閉鎖されたと述べた。

Sina Technologyは、FXBTCの権利保護団体から、FXBTCが閉鎖前に通知を出し、ウェブサイトは5月10日までオープンし、ユーザーはそれまでにプラットフォームから現金またはビットコインを引き出す必要があると伝えていたことを知りました。しかし、5月9日にはFXBTCにアクセスできなくなり、多くのユーザーは数十万元に及ぶ現金やコインを引き出す時間がありませんでした。

新浪科技はFXBTCのスタッフを名乗る人物に連絡を取り、その人物は新浪科技に「中央銀行の最近の政策により、現金の入出金ができなくなるなど前例のない圧力にさらされ、正常な運営ができず、意思決定が困難になっている。今回、中央銀行の長期封鎖に直面し、私たちは現在無力だ。長期にわたる損失の後、ついにFXBTCの運営を停止することを決定した」という声明を出した。

しかし、前述の担当者は利用者の現金引き出し問題についてはコメントしなかった。本稿執筆時点では、Sina TechnologyはFXBTCの公式カスタマーサービスおよび法定代理人であるCai Dunhuang氏に連絡を取ることができなかった。

ビットコイン業界の重鎮が明らかにしたところによると、FXBTCに加えて、Renmeng Bitcoinという別の取引所も最近閉鎖を発表した。銀行チャネルの停止により、多くの小規模な取引プラットフォームは苦戦しており、名ばかりの存在となっている。彼は、ビットコイン取引プラットフォームは次々と閉鎖に直面し、小規模プラットフォームのユーザーは資金の安全性を心配してすぐに離れていくだろうと予測している。

規制再充電の回避

新浪科技が国内の10以上のビットコイン取引プラットフォームを調査したところ、銀行チャネルが停止された後、再チャージ方法は、再チャージコードによる再チャージ、現金、海外再チャージの3つしか残っていなかった。

現金による再チャージは最も面倒な方法で、ユーザーはビットコイン取引ウェブサイトのオフィスに行って現金を支払う必要がありますが、再チャージコードによる再チャージは最も一般的に使用される方法です。 Huobi.comの関係者は、銀行からの通知を受ける前にすでに再チャージコードを準備しており、銀行カードチャネルが停止されるとすぐに再チャージコードが有効になったことを明らかにした。

ただし、再チャージ コード チャネルには銀行再チャージ チャネルと同じリスクがあり、いつでも停止される可能性があります。中央銀行が昨年12月に出した「ビットコインリスク防止に関する通知」によると、金融機関や決済機関はビットコインの売買や、ビットコインの売買の中央清算機関としての役割を果たすことは許可されておらず、直接的または間接的に顧客にビットコイン関連のその他のサービスを提供することも許可されていない。

Sina Technology は、Bitcoin China の公式リチャージ ページから、ユーザーにリチャージ コードを購入する 10 通りの方法を提供していることを確認しましたが、そのうち 6 つは Taobao を通じて取引されています。

アリペイは4月25日、いかなる組織や個人もアリペイをビットコイン取引資金のチャージや引き出し、関連取引チャージコードの売買、アリペイサービス経由の関連取引資金の送金などの活動に利用してはならないという発表を行った。発見された場合、Alipay は関連するサービスを直ちに停止する権利を有します。

アリペイは、ビットコイン取引プラットフォームの再チャージコードを販売するオンラインストアを調査しており、検証後に禁止すると発表した。 Sina Technologyは「Bitcoin チャージ コード」などのキーワードを使用してTaobaoを検索しましたが、結果は0件でした。しかし、ビットコインチャイナのチャージチャネルはすべて、「チャージプラットフォームは安全で便利で、アカウントに1,000元を入金できます」などのわかりにくい表現を使用しており、タオバオプラットフォームのキーワード監視を回避しています。

Huobi.comはQQへのチャージも転送した。公式ページには2つのエージェントが紹介されている。Sina Technologyは「BiXin」という「ゴールド認定」エージェントに連絡を取り、そのエージェントはSina Technologyに、チャージ方法は「指定口座に送金し、振替書にuidを記入し、お金を受け取った後、ユーザーにカード番号とパスワードを伝え、ユーザーはチャージカードをクリックしてチャージできる」と伝えた。

しかし、「BiXin」がSina Technologyに提供したのは、会社の口座番号ではなく、個人の銀行カード番号だった。ビットコインの上級投資家はSina Technologyに対し、個人の銀行カードに送金するこの方法は、主要プラットフォームでは現在一般的になっていると語った。この方法により、資金は会社の外に留まるため、税金を回避できるだけでなく、規制も完全に逃れることができる。

資金調達と貸付はリスクを増大させる

Tang Tu（仮名）は、ビットコイン取引で2年以上の経験を持つベテランプレイヤーです。彼はビットコインへの投資からマイニング、そしてビットコインフォーラムの構築へと進みました。一時は友人と小さな取引プラットフォームを構築したこともありました。ビットコインプラットフォームの多くの裏話を知った後、彼は「騙されたような」気持ちになりました。

同氏は新浪科技に対し、ビットコイン取引プラットフォームは当初、取引手数料を課すことで利益を上げていたと語った。例えば、ビットコインチャイナの当初の売買取引手数料率は0.6％だった。しかし、ビットコイン取引プラットフォームが次々と登場し、競争が激化するにつれて、取引手数料は下がり続け、後に主要プラットフォームは取引手数料を免除するようになりました。

Bitcoin Chinaでは、出金時にのみ0.5%の手数料がかかりますが、Huobiでは、ユーザーレベルが高い場合、この手数料は0.3%まで引き下げられることもあります。

しかし、Huobi には資金調達と通貨貸付という新しい収益源があります。ユーザーは、ビットコインの価格が上昇すると判断した場合、借入機能を使用して人民元を借りてビットコインを購入し、ビットコインの価格が上昇した後にビットコインを売却してシステムに返却することで、価格差から利益を得ることができます。 VIPエントリーレベルのユーザーは10万人民元を借りることができ、VIP5に達すると、融資額は最大80万人民元になります。

ユーザーはビットコインの価格が下がると判断した場合、借入機能を使用してビットコインを借りて売却し、ビットコインの価格が下がった後にシステムにビットコインを買い戻すことで、ビットコインの価格が下がったときに利益を得ることができます。ユーザーは最大500ビットコインを借りることができ、今日の取引価格に基づくと142万ビットコインの価値があります。

「ファイナンスと通貨貸付の誕生により、ビットコイン取引のリスクは飛躍的に増加しましたが、これらのローンは確かに無料ではありません。」唐図氏は、Huobi.comがユーザーに貸し出すローンの総額は限られており、多くのユーザーが借りることができない状況になっていることを明らかにした。その後、Huobi.comは予約ローン機能を開始し、予約した人には誰でも高金利で貸し出している。年利率はかつて100％以上に達したこともあった。

BTCチャイナの李其源CEOは新浪科技に対し、厳しさを増す監督に対処するため、BTCチャイナ、BtcTrade、OKCoin、Huobi、CHBTCなど国内5大ビットコイン取引プラットフォームが5月6日に共同で自主規律声明を発表し、5月10日までに新規融資と通貨貸付を停止し、すべての融資または通貨貸付が返済された後にレバレッジ取引業務を停止することを決定したと語った。

5つのプラットフォームは、中国におけるビットコインの発展において、急激な価格上昇、マーケットメーカーによる市場操作、個人投資家へのリスク警告の不足など、いくつかの問題が発生し、一部の中小投資家に損失をもたらしていることを認めた。 「ビットコイン取引プラットフォームとして、私たちは発生したさまざまな問題に対して逃れられない責任を負っている。」

ビットコイン取引プラットフォームが儲かる仕組み

タン・トゥ氏は、ビットコイン取引プラットフォームの収益化の方法はそれだけではないと述べた。たとえば、ニュースを利用してネガティブなニュースやポジティブなニュースを作成することで、一度に数百万ドルの利益を上げることができます。

彼は例を挙げて、規制通知が下されると、取引プラットフォームはまず「ニュースを隠蔽」し、自ら空売りを行い、その後、規制命令の影響は大きくないと投資家を安心させる。自ら空売りを行った後、監督が非常に厳しいというニュースを発表し、ビットコインの価格を下落させ、そこから利益を得ると述べた。

「ビットコインプラットフォームは、実は単なる取引プラットフォームではなく、最大のプレーヤーでもあります。彼らは大量の資金の売買を通じて、プラットフォームの価格を正確にコントロールすることができます。」唐図氏は、中国と海外のビットコイン取引所間の取引では、瞬間的な価格差が生じると述べた。取引プラットフォームは、高頻度取引を採用することが多い。国内価格が低いときは、国内から購入して海外で販売し、海外価格が低いときは、海外から購入して国内から販売する。彼らは、瞬間的な売買を通じて、小さな価格差を稼いでいる。

タントゥ氏は、「大手ビットコインプラットフォームはすべてAPIインターフェースを公開しており、1秒間に数百件の取引を完了できる。しかし、ビットコインプラットフォームは、一部のユーザーが高頻度取引にAPIを使用しているとユーザーに責任を押し付けるが、実際には彼ら自身が最大の高頻度取引業者なのだ」と述べた。

「さらに悪いのは、一部のプラットフォームが、人々が海外に資産を移したり、マネーロンダリングしたりするのを手助けしていることです。これは業界では『ムービング・ブリック』と呼ばれています。まずお金をビットコインに変換し、それを海外のビットコイン取引所に転送して売却し、引き出します。」

「中国と海外のビットコイン取引所の価格は異なるため、中国で安くコインを買う機会を探し、海外で高く売る機会を探すことができます。彼らはこのプロセス全体で2度儲けることができます。1つはビットコインの価格差、もう1つは送金手数料です。これは確実な利益です」とタン・トゥ氏は語った。

原題: 中国のビットコインは衝撃的な規制閉鎖の波に直面している

キーワード: ビットコイン、規制、ビットコイン ウェブサイト、閉鎖の波が迫る