オンライン金融詐欺が再浮上：サンシャイン・プライベート・エクイティの「ハッキング」は苦情を申し立てるのが難しい

しばらく沈黙していたオンライン金融管理詐欺が最近再び発生し、一部の投資家が騙されたと報告しているほか、上海などの多くのサンシャイン・プライベート・エクイティ・ファームも被害に遭っている。

記者の理解によれば、今回もオンライン詐欺師たちは「低リスク、高リターン」というスローガンを使って人々を誘い込んでいる。しかし、以前よりも「賢い」のは、投資家の信頼を得るために、通常のサンシャイン・プライベート・エクイティの名前を盗んでウェブサイトを複製しただけでなく、サンシャイン・プライベート・エクイティの営業許可証を故意に偽造して「身元」を公証したことです。

金融詐欺がインターネット上で再び発生

近年、投資や財務管理の概念が徐々に普及するにつれて、さまざまな詐欺が続発しています。

これまでの詐欺は、会員制の株式推奨や株式取引ソフトの販売など、主に株式投資家を狙ったもので、かつては規制当局による厳しい取り締まりを引き起こしたこともある。

しかし、最近、特に今年のメーデーの連休の前後、一部の詐欺師が「詐欺の世界」に復帰している。低リスク、高リターン、分散投資、財務管理を求める投資家が増えるにつれ、今年最も人気のある信託のような商品を利用して資金を詐取する投資家が増えています。

上海で医薬品販売業に携わる王さんは最近、記者らに対し、騙されそうになった経験を語った。 4月27日、大手ウェブサイトで金融ニュースを閲覧していたところ、突然「投資家を『悪循環』から抜け出す秘訣」という記事を見つけた。内容には多少の広告的な意味合いもあったが、リスクを厳しく管理し、リターンを確保するという「強調」が彼の興味をそそった。

そこで、王さんは記事の最後にある400番の電話番号に電話をかけました。相手は投資方法を簡単に紹介し、正式で合法的な会社であることを保証した後、ウェブサイトを紹介し、ウェブサイトを通じて会社とその製品について学び、質問があればQQを通じて直接カスタマーサービスに連絡するよう提案しました。

まだ懐疑的だったものの、ウェブサイトを開いてからは、王さんの信頼は大幅に高まりました。

ウェブサイトでは、プロジェクトリストに加えて、会社紹介、組織構造、投資チーム、最新の開発状況、法律と規制、投資プロセス、利益分析、連絡先情報、リンクされたウェブサイト、ウェブサイトの著作権登録番号も提供しています。特に、同社を報道する大手ニュースサイトのURLリンクや、企業資格欄の営業許可証の写真は、多くの懸念を払拭した。

王氏は「200％の利回りは非常に魅力的です。友人から、利回りが40％にも達する信託商品もあると聞きました。この会社のカスタマーサービスによると、主に政府と協力して生活インフラプロジェクトに投資しており、リスクは低く、利益は大きいとのことでした。また、工商照会システムを通じて会社情報を検証したところ、情報が一致しました。しかも、上海の地元企業なので、信じられました」と語った。

「私は会員登録をして、言われたとおりに800元を送金するつもりでした。しかし幸運にも、その後インターネットでその会社の本物のウェブサイトを検索し、電話で相談したところ、完全な詐欺だと分かりました」と王さんは憤慨して語った。

復号詐欺のプロセス

記者の調査によると、王さんの経験は孤立したケースではない。

最近、類似の、あるいは同一の詐欺サイトが雨後の筍のように出現していますが、違いは URL、会社、連絡先情報だけです。

この点について、上海の信託会社の顧客担当マネージャーであるChai Yi氏は、「これはギャングの仕業かもしれないし、あるいは異なる詐欺師が同じ詐欺モデルを模倣したのかもしれない」と考えている。

その後、記者は顧客の立場でいくつかの詐欺サイトと「コミュニケーション」を取り、騙されたネットユーザーから状況を知り、これらの金融詐欺サイトの詐欺プロセスを基本的に理解した。

まず、ウェブサイトを通じてソフトな広告を掲載し、大手フォーラムや情報ネットワーク上で「自問自答」の形で情報を公開する者もいる。 「正直な」情報のほとんどは400番の電話番号やQQ番号で提供されており、これらは本当の身元を見つけるのが難しい連絡先情報です。

高いリターンを欲しがる投資家や、この財務管理方法について学びたい投資家の中には、これらの公開連絡方法を通じて連絡を取る人もいます。同社の顧客サービススタッフは、投資家の質問に対して定型的な回答を用意しているようだった。例えば、同社を紹介する際、登録資本金は1000万人民元、固定資産は200億人民元以上、従業員は数千人であると主張し、正式で合法的な会社であり、営業許可証や組織コード証明書の写真を示した。写真を見せながら、投資家に対して「工商部門に行って登録情報を確認し、登録番号を確認することができます」と「親切に」思い出させ、工商確認用のウェブサイトまで提供した。

欺瞞的なのはここにあります。商工省が表示する会社登録情報は、詐欺ウェブサイトが提供する証明書情報とまったく同じです。

その後、顧客サービスでは投資家が企業や製品の情報を知ることができるよう、企業のウェブサイトアドレスを提供します。記者はいくつかの異なるウェブサイトを開きましたが、一見すると、レイアウトとコンテンツは基本的に同じでした。王氏が言ったように、制作は比較的標準化されており、バックグラウンド操作も良好でした。

ホームページの「投資プロセス」には、まず会員登録をし、次にオンラインでアカウントにチャージし、投資したい配当プロジェクトを選択して参加し、「100％の利益」を主張し、最後に定期的な配当を待って収入を得る必要があると記載されています。

「投資プロセス」によると、最高の収益率は200％に達しますが、記者が以下の製品情報から発見したところ、製品の収益率は基本的に2倍で、最低でも40％に達する可能性があります。ある毎日の投資プロジェクトでは、一度に20万元を投資すると、1日あたり9,000元の配当が得られ、240日連続で配当が分配され、総収益は216万元、収益率は10.8倍で、驚異的です。

ウェブサイトのカスタマーサービススタッフはコンサルタントに対し、リスクがなく収益性の高いインフラプロジェクトや人々の生活プロジェクトに主に投資していると伝えます。しかし、記者が投資契約書に署名するために直接会いたいと申し出ると、彼らはさまざまな言い訳をした。事前に予約をしなければならず、5日後に通知すると言う人もいれば、100万元や500万元以上の投資が必要だと言う人もいた。多額の投資に同意して会議を要求した場合、まずは少額で様子を見るよう提案されるでしょう。

被害を受けた投資家のヤヤさん（仮名）によると、彼女は最近、同様のウェブサイトに3,000元を投資したが、配当金は受け取っていない。現在、そのウェブページは開けなくなっている。彼女の知る限り、初めて1000元を投資した別の被害者がいた。口座に600元の配当金が入った後、彼女は600元を現金化しようと提案したが、同意されなかった。現在、彼女は全財産を失ってしまった。

記者は5月6日、5月2日に発見された上海サンシャイン・プライベート・エクイティ・ファームの名を騙った詐欺ウェブサイトがURLを変更したことを発見した。

多くのサンシャイン・プライベート・エクイティ会社がハッキング被害に遭う

これらのオンライン金融詐欺ウェブサイトは、基本的に通常のプライベートエクイティファンドの名前を盗用しており、北京、杭州、寧波、上海などにウェブサイトがあります。

上海上元投資管理有限公司は、詐欺師に利用され、前述の王氏を騙しそうになった陽光プライベートエクイティ会社です。数日前、記者が同社にこの件について問い合わせたところ、担当者は、投資家らがここ数日、高額の財務管理案件について問い合わせの電話をしてきたことに困惑していると語った。

記者の勧めで偽会社のウェブサイトを開いたところ、そこに掲載されている営業許可証の写真を見て「これはうちの会社のものです」と驚いたという。しかし、後になって営業許可証を比較してみると、まだ違いがあることが分かりました。例えば、実際の営業許可証の署名日は発行日ではありませんでした。会社は登録情報を変更していたため、許可証を差し替えていたのです。このことから、偽ウェブサイト上の営業許可証も偽物であることが確認できます。現在、同社は公式サイト上で注意喚起の声明を発表している。

「ハッキング」を受けた上海の別のプライベートエクイティ会社のトップは、5月2日の夕方、会社名を騙った詐欺サイトを発見したと記者団に語った。同日夕方、公安当局に通報し、インターネットを通じてインターネット犯罪通報ネットワークに報告した。

「一方では、一部の投資家が高収益の誘惑に騙されるのではないかと心配しています。他方では、会社が紛争に巻き込まれ、評判に影響が出るのではないかと心配しています。最初、ウェブサイトの営業許可証を見たとき、盗まれたものだと思い、いつ情報が漏れたのかと疑問に思っていましたが、後で比較してみたところ、営業許可証は偽造されたものでした」と担当者は語った。同社は公式ウェブサイトでも警告文を掲載しているという。また、詐欺サイトの「商品」について投資家から問い合わせがあった場合、同社は投資家に真実を伝えるだけでなく、「法外な高収益の裏には必ず罠がある」と注意喚起するとしている。

記者は、名前が盗まれた可能性のある他の企業として、河南元恒投資保証有限公司や和瑞富裕（北京）資産管理有限公司などがあることを発見した。

残念ながら、こうしたオンライン金融詐欺が大胆かつ度重なる禁止措置にもかかわらず横行する主な理由は、特定の被害者がいないことだ。たとえ「ハッキングされた」サンシャイン・プライベート・エクイティ・ファームが事件を報告したとしても、公安機関は捜査に介入することができない。

英科法律事務所の弁護士荘暁麗氏は、刑事事件として告訴し公安機関を関与させるには、被害者を募り、損害額が詐欺告訴基準の1万元に達しなければならないと述べた。ただし、このプロセスには時間、人力、エネルギーが必要です。民事上の場合には、インターネット監視を通じて登録情報を追跡したり、ウェブサイトを閉鎖したりすることができます。

「これらの詐欺サイトの運営者は『自己防衛』意識が強いことを指摘しておくべきだ。したがって、投資家は金融商品を選ぶ際に注意を払い、正式なルートを通り、決して盲目的に高収益を追い求めないようにするしかない」と中国建設銀行の金融コンサルタント、江宇氏は述べた。

原題: オンライン金融詐欺が再浮上: サンシャイン・プライベート・エクイティは「ハッキング」されたと訴えるのが難しい

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