平安クラウドが銀行のデジタル変革を加速

【平安クラウド金融業界ソリューション】

[51CTO.com からのオリジナル記事] クラウド コンピューティング、ビッグ データ、人工知能などの新たな技術革命が世界を席巻する中、伝統的な金融業界は大きな打撃を受けています。変化する状況の中でどのように打開策を探るかは、金融業界が直面し、共に考えていく課題です。平安グループは2017年に「金融＋テクノロジー」の双力戦略を開始して以来、業績の大幅な向上を達成し、デジタル変革を目指す金融サービス機関の代表的な存在となっている。

平安グループの IT テクノロジーの実現者として、平安クラウドは、金融業界のビジネス シナリオに関する平安グループの深い理解と豊富な実践、および金融コンプライアンスに関する独自の貴重な技術的経験に基づいて、銀行、保険、投資、インターネット金融の 4 つの主要業界カテゴリをカバーする包括的な金融クラウド ソリューションを開始しました。オープンソース技術、商用技術、コンプライアンス、運用・保守機能、運用システムを統合し、金融業界の企業に包括的な技術支援を提供します。

平安クラウド金融クラウドの3つのコアバリュー

テクノロジーは金融業界を変革しています。金融イノベーションを実現するにあたり、金融リスクをいかに予防し、規制遵守を確保し、安全で安定した金融運営を確保するかが最重要課題となっています。セキュリティの面では、Ping An Cloud は国内外で 12 の権威ある専門セキュリティ認証を取得しています。 ISO 27018 認定の金融クラウドです。その極めて高いレベルのセキュリティコンプライアンスは、中国人民銀行、中国銀行業監督管理委員会、中国保険監督管理委員会、中国保険監督管理委員会の規制要件を完全に満たしており、中国の金融機関や企業を保護することができます。

金融業界は国の生命線であり、金融​​会社はクラウド サービス プロバイダーを選択する際に専門性の観点から総合的に考慮する必要があります。プロフェッショナルな金融クラウド サービス プロバイダーとして、Ping An Cloud は金融業界における Ping An Group の 31 年にわたる経験を誇ります。基盤インフラ、汎用ミドルウェア、上位アプリケーションまで全領域をカバーする 90 を超えるクラウド製品を提供しています。同社は、1,200件を超える金融技術の発明特許と10,000件を超える特許出願を保有しています。金融企業がクラウドコンピューティングを選択する際に注目に値する専門ブランドです。

金融クラウド プラットフォームには、コンピューティング パフォーマンス、データの信頼性、災害復旧、バックアップなどに対する高い要件があります。金融クラウドの信頼性は重要な測定指標です。 Ping An Cloud 金融クラウドは、金融業界のより高いレベルの信頼性要件を満たすために、独立した分離された金融領域に分割されています。 Ping An Cloud の 7 か所の 14 のデータセンターのネットワークは、マルチポイントとマルチアクティブをサポートし、金融クラウドの信頼性の高い展開のニーズをよりよく満たすことができます。

銀行業界はクラウドへの移行を急務としている

金融クラウドコンピューティングに関しては、銀行が最も緊急の需要を持っています。銀行業界のクラウドへの移行は、企業がインターネット金融サービスやリテールバンキングサービスをサポートするために必要な技術的能力を迅速に獲得し、急速なビジネス革新を促進し、革新における試行錯誤のコストを大幅に削減するのに効果的に役立ちます。規制要件と高い信頼性のニーズを満たしながら、競争力のあるスマートバンクを構築し、より多くの法人顧客と個人ユーザーに、より魅力的な金融商品とサービスを提供します。

Ping An クラウド バンキング ソリューションは、多数のクラスター、リソース使用率の低さ、管理が難しいテクノロジーの断片化と多様性など、従来の銀行 IT システムの問題点を解決します。銀行業界のクラウド コンピューティングに対する全体的なニーズを満たし、金融クラウドやプライベート クラウドなどの複数の展開モード向けのソリューションとカスタマイズされたサービスを銀行会社に提供します。この銀行ソリューションは、平安グループ内の20社以上の事業会社で長期的かつ効果的に検証されており、平安グループの将来の急速な発展におけるクラウドコンピューティングの強固な基盤を築き、銀行業界全体のデジタル変革に新たな推進力をもたらしています。

Ping An クラウド バンキング ソリューションの 6 つの主要なビジネス アプリケーション シナリオ

業界におけるクラウド コンピューティングの実装は、シナリオ ベースのアプリケーションと切り離せません。 Ping An Cloud Banking Solutions は、ビジネスリスク管理、ビジネスマーケティング、インテリジェント顧客サービス、スマートオフィス、分散コア、金融クラウドの 6 つの主要シナリオで豊富な実践経験を蓄積してきました。

Ping An クラウドバンキングソリューションの推奨製品

銀行のリスク管理：近年、大手、中堅、小規模の銀行は規制当局から巨額の罰金を科せられており、リスク管理は銀行業界でよくある「欠陥」となっている。ビジネス リスク管理ソリューションは、銀行顧客が主要な銀行業務のリスク管理機能を強化し、銀行業務の検証、対面インタビュー、マネー ロンダリング防止などのシナリオでリスクを管理するのに役立ちます。

銀行業務のマーケティング：インターネット金融の急速な台頭と金利市場化の急速な普及により、商業銀行が顧客が来るのをただ待つ時代は完全に終わりました。ビジネス開発マーケティング ソリューションは、ビッグデータ精密マーケティングとモバイル ビジネス開発サービスを通じて、銀行の顧客がオンラインおよびオフライン チャネルとモバイル ビジネス シナリオを通じて正確な顧客獲得を実現し、銀行のリテール ビジネスのレベルを向上させるのに役立ちます。

銀行のインテリジェントな顧客サービス：銀行サービスの重要な窓口として、顧客サービスセンターはサービス品質の向上、サービス方法の革新、サービスチャネルの拡大において急速な発展を遂げてきました。インテリジェントな顧客サービス ソリューションは、銀行の顧客が統合されたオムニチャネル マルチメディア顧客サービス プラットフォームを構築できるようにし、人件費を 30% 削減し、顧客の待ち時間を 53% 削減します。

銀行のスマート オフィス: 銀行業界が新しいテクノロジーを活用して Fintech を推進する一方で、企業もスマート オフィスのさまざまな可能性を模索しています。スマート オフィス ソリューションは、顔認識や音声対話などの AI アプリケーションを使用して、オフィス自動化、モバイル オフィス、出張費管理を統合した包括的なスマート オフィス プラットフォームを提供し、銀行業界のオフィス効率の向上に役立ちます。

銀行分散コア：低コスト PC サーバーの分散アーキテクチャとアジャイル開発モデルに基づいており、運用規模、技術力、顧客体験などの面でのパフォーマンスは、従来のエンタープライズ レベルの IT の能力を超えています。分散コアシステムは、銀行業務モデルの革新を促進し、企業が「顧客中心」の顧客レベルの総勘定元帳を確立し、「製品中心」の製品測定元帳を確立し、ビジネス処理機能を加速し、システムの運用効率を向上させるのに役立ちます。

金融クラウド: 「クラウド コンピューティング技術金融アプリケーション仕様」などの一連の金融業界標準がリリースされたことにより、銀行業界は金融クラウド サービス プロバイダーに対してより高い要求を提示しています。金融クラウド ソリューションは、コンプライアンス、セキュリティ、信頼性の 3 つの側面から基盤となるインフラストラクチャと技術サポートを構築します。 Ping An Cloud Financial Cloud は、コンプライアンス要件を満たすために「クラウド コンピューティング技術金融アプリケーション仕様」に従って修正および構築されており、インフラストラクチャ セキュリティ、リソース プール セキュリティ、クラウド サービス セキュリティ、管理セキュリティなど、複数の領域でセキュリティ要件を満たしています。 「クラウド コンピューティング テクノロジー 金融アプリケーション仕様 災害復旧」の 5 段階の災害復旧要件を参照すると、RTO は 30 分を超えず、RPO はほぼ 0 に等しくなります。

平安クラウド金融クラウドテクノロジーアーキテクチャと製品システム

安全で安定した技術アーキテクチャ

Ping An クラウド バンキング ソリューションは、オープンな分散型インターネット テクノロジ アーキテクチャを採用し、柔軟なコンピューティング リソースとストレージ リソースを独自に取得します。同社のリソース管理およびスケジューリング プラットフォーム (PA_Stack) は、基盤となるインフラストラクチャ、IaaS および PaaS サービスを集中管理し、運用環境と開発環境の分離をサポートし、銀行のデータ センターと支店およびオフィス間の相互接続をサポートします。

Ping An クラウド バンキング ソリューションは、銀行のクラウド移行プロセスを完全に支援し、インフラストラクチャの高可用性とデータ セキュリティの高信頼性を実現し、銀行業界の高水準の規制要件を満たし、システムの継続的かつ迅速な反復をサポートし、銀行会社がシステムのセキュリティと安定性を維持し、IT コストを削減し、大幅な効率向上を達成するのを効果的に支援します。

銀行のクラウド実践

オンラインでの顧客獲得の難しさ、金融商品の単一化、インターネット人材の不足、プラットフォーム構築コストの高さは、インターネット金融業務を行う際にすべての中小銀行が直面する主な課題です。 Ping An Cloud は、ハイブリッド クラウド導入モデルを採用し、自社の IDC に一部のコア トランザクション システムを導入するとともに、Ping An Cloud の金融ゾーンに高成長および高同時実行ビジネスを導入してクラウド コンピューティング機能を提供することで、OneConnect Financial Technology を強化しています。さらに、Ping An Cloud は無制限の容量拡張をサポートするオブジェクト ストレージ サービスを提供し、金融コンプライアンスおよび融資顧客の膨大なストレージ ニーズを満たし、顧客データのセキュリティとプライバシーを確​​保します。

現在、中国の商業銀行は技術的な手段を利用して小売業に転換し、商品中心から顧客中心へと移行し、デジタルマーケティングのレベルを向上させています。平安銀行の小売業変革のプロセスにおいて、クラウド コンピューティングは IT インフラストラクチャの最優先事項です。平安銀行は、技術変革を推進し、包括的なデジタルビジネス機能を確立するために、IaaS、PaaS、DevOps の 3 つの基本プラットフォームを活用する平安クラウドのプライベート クラウドを選択しました。平安銀行のプライベート クラウド プラットフォームは、現在 14,000 台を超える仮想マシンと 1,300 TB の分散ストレージを提供しています。開発環境とテスト環境はすべてクラウド上に展開されているだけでなく、運用環境でも Tenglong コア システム アプリケーション クラスターを含む 300 を超えるアプリケーションが実行されます。現在、平安銀行は平安クラウドと協力し、x86+MySQLテクノロジーアーキテクチャに基づくPaaSプラットフォームの構築に第2フェーズで取り組んでおり、2019年末までにインターネットアプリケーションシステムを導入し、運用を開始する予定です。

現在までに、平安クラウドバンキングソリューションは、平安銀行、平安普慧、平安人寿、OneConnect Financial Technologyなど、平安グループの事業会社の95％以上で有効に検証されており、Lufax、広州銀行、上海銀行、紫金農村商業銀行、吉林銀行などの金融機関や銀行企業で広く使用されています。

平安クラウドの銀行顧客の一部

将来のビジョン

金融クラウド コンピューティングで 6 年の経験を持つクラウド サービス プロバイダーとして、Ping An Cloud はクラウド テクノロジーの革新と応用の分野で豊富な実績を持っています。 Ping An Cloud の完全な災害復旧システムと効率的な運用アーキテクチャにより、クラウド コンピューティング プロセスにおける銀行会社のエンドツーエンドの安定性と効率性が保証されます。今後、平安クラウドはクラウドプラットフォームとクラウドエコシステムの構築と改善を通じて科学技術の成果と価値の変革を推進し、平安グループの「技術が金融を強化し、技術がエコロジーを強化し、エコロジーが金融を強化する」という長期的発展ビジョンの実現を支援し、銀行業界のデジタル変革の加速に貢献します。

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