情報筋によると、中央銀行は金融機関がビットコイン取引のサービスを提供することを禁止していることを確認したという。

中央銀行が金融機関によるビットコイン取引サービスの提供を禁止

財新記者張玉哲、李暁暁\文

中国人民銀行は、ビットコインのリスクを防止し、マネーロンダリングを防止するための昨年末の文書289号の規制上の考え方を継続し、銀行および第三者決済機関はビットコイン取引を提供してはならず、既存の口座開設期限は4月15日までにクリアしなければならないことを改めて強調した。中央銀行の関係者は財新の記者に対し、この政策動向を確認した。

財新記者は、人民銀行が3月中旬に全支店に「ビットコインリスク防止業務のさらなる強化に関する通知」（以下、「通知」）と題する通知を発行したことを確認した。この文書では、銀行と第三者決済機関に対し、国内の10以上のビットコインプラットフォームのすべての取引口座を閉鎖するよう求めている。これは、金融機関がビットコインのウェブサイトプラットフォームに取引口座を開設することが違法であることを意味します。現金で取引しない限り、ビットコイン投資家は中国国内での取引に銀行振込や第三者による支払いを行うことができません。これは前例のない措置です。

「通知」では、すべての商業銀行と第三者決済機関に対し、これらのプラットフォーム上のすべての口座を閉鎖するよう求めており、期限は4月15日となっている。この期限前であれば、これらの口座から引き続き資金を引き出すことはできますが、再入金することはできません。規定の期限内に銀行が閉鎖されない場合は、中央銀行が罰金を課すことになる。さらに、中央銀行は決済・清算協会に対し、プラットフォームの再チャージ方法の変更を継続的に追跡し、商業銀行に適時に報告することを義務付けている。

中央銀行の3月の「通知」以降、すべてのビットコインウェブサイト企業は銀行口座を開設できなくなり、個人アカウントを使ってチャージすることも発覚次第禁止される。これはまた、4月15日の猶予期間後、ビットコインのウェブサイトが顧客に現金引き出しを提供する合法的なチャネルを失うことを意味します。

この文書には、BTCChina、Huobi、OKCoinなど15のビットコイン取引プラットフォームのリストも記載されている（下記参照）。その中でも、中国で最も認知されている3つのビットコインプラットフォームは、BTCChina、OKCoin、Huobiです。 Bitcoin Chinaは2011年6月に設立され、中国で運営されている最初の取引プラットフォームです。中国最大のビットコイン取引プラットフォームであり、世界の取引量で第1位にランクされています。

少し前、世界最大のビットコイン取引プラットフォームであるMt.Goxが内部管理の不備により倒産しました。現在、世界で取引量が最も多い3つのビットコインプラットフォームは、Bittamp、Bitfinex、btc-eです。

過去1年間、中国におけるビットコインの価格は、ジェットコースターのような変動を何度も経験し、スリリングな展開を見せてきた。 2013年2月末、ビットコインの対人民元価格（6.2119、0.0025、0.04%）は、1コインあたり100元を超えていました。4月10日までに、価格は1,546元に急騰しました。2日後、価格は半分に下落しました。 5月にはビットコインの価格は300元を超える安値まで下落した。しかしその後急騰し、11月19日の取引では最高値8,000元に達し、年初から80倍近く値上がりしたが、取引価格はすぐに半減。2月26日現在、最安値3,331元まで下落した。

この時、政策環境は引き締められていたにもかかわらず、ビットコインの価格は再び上昇し、3月5日には4068に達した。 3月中旬に中央銀行の通知が再度発表されると、価格は下落した。3月27日現在、中国におけるビットコインの価格は1ビットコインあたり3,561元となっている。

銀行は一定期間内に引き出した

3月24日、北京に拠点を置く小規模ビットコイン取引所Vircurexは、すべてのアカウントを凍結すると発表した。しかし、3月36日、上記リストに載った2つの機関は財新の記者に対し、中央銀行から何の通知も受け取っていないと語った。

3月19日、「中央銀行がビットコインプラットフォームの取引を禁止した」というニュースがネット上で広まった。 3月21日、Huobi.comにおけるライトコインの価格は100元以上から1元まで下落した。

これに対し、人民銀行の公式Weiboアカウントは同日、マイクロブログで「『4月15日までにすべてのビットコイン取引を停止する』というのは誤報だ。人民銀行（Weibo）のビットコインに対する姿勢は、中国人民銀行と他の5つの省庁・委員会が発行した『ビットコインリスク防止に関する通知』に明記されている」と反論した。

しかし、財新記者によると、中央銀行の「通知」は確かに真実だという。ただ、当時のニュースは誤報だった。中央銀行はビットコイン・プラットフォームの取引を禁止したのではなく、銀行がビットコイン取引プラットフォームに口座開設、支払い、決済などのサービスを提供することを禁止したのだ。当時、中央銀行内でもこの「通知」の存在を知っていたのは限られた人だけだったため、当日の中央銀行の公式Weibo投稿は間違いではないかと疑われた。

業界関係者は、「通知」のニュースが公表されれば、Huobi.comの「1元事件」が再び起こり、ビットコインやライトコインなどの仮想通貨の価格が大きな影響を受けることは避けられないと考えている。現在、中国は世界最大の仮想通貨市場であり、仮想通貨の価格に一定の影響を与えています。ビットコインを例にとると、現在中国は世界のビットコイン取引量の60%を占めています。 2013 年 4 月には、この割合はわずか 10% でした。

業界関係者は、商業銀行や第三者決済機関がこれらのプラットフォームの口座をすべて閉鎖すれば、国内でこれらのプラットフォームを閉鎖するよう要求するのと同じことになると述べた。「このような状況では、プラットフォームが生き残る唯一の方法は、プラットフォームを完全に海外に移転し、海外の第三者決済や銀行と連携することです。しかし、中国では、1人あたり年間5万ドル相当の外貨しか両替できないと規定されています。これでは、数百万ドルの資産を持つ国内の大口顧客は、法令を順守して取引することができません」と業界関係者は語った。

マイルド文書第289号

業界関係者は、今回の「通知」の規制要件は以前の文書番号289と一致しているが、文書番号289よりも厳格であると分析した。業界関係者の見解では、文書番号289は比較的軽度であるのに対し、この「通知」は「ビットコインの既存の再チャージチャネルをブロックし、ビットコイン取引の資金チェーンを完全に遮断する」ものである。

2013年10月、ビットコイン取引プラットフォームGBLの責任者が資金を持ち逃げし、3000万元以上の損失を被った。中国で初めて発生したビットコインプラットフォーム詐欺事件が、文書289号の発行の直接のきっかけとなったと考えられています。 2013 年 12 月 5 日、1 つの銀行、3 つの規制機関、および工業情報化部が共同で、ビットコインのリスク防止に関する文書、すなわち文書番号 289 を発行しました。文書番号 289 では、ビットコインの性質は実際の通貨ではなく仮想商品であると定義されています。金融機関や決済機関は、顧客に対して直接的または間接的にビットコイン関連のその他のサービスを提供しないことが求められています。文書番号289では、ビットコインは特定の仮想商品であると述べられています。取引市場の規模が小さく、匿名性があり、地理的制限がないため、投機やマネーロンダリングのリスクが高く、犯罪者に悪用される可能性があります。

文書番号289が発行された後、ビットコイン取引プラットフォームと第三者支払いの間の接続は遮断されました。 Bitcoin Chinaを例にとると、プラットフォームでリチャージする必要があるユーザーは、Taobao [Weibo]などの電子商取引チャネルを通じて販売業者を見つけ、プラットフォームのリチャージコードを購入し、購入したコードを取引プラットフォームにリチャージする必要があります。1コードは1元に相当します。これは、サードパーティ支払いの使用を「ユーザープラットフォーム」から「ユーザーリチャージコードエージェントプラットフォーム」に移行することと同じです。タオバオは1月7日夜に発表を行い、1月14日からビットコイン、ライトコイン、その他のインターネット仮想通貨の販売を禁止すると発表した。

しかし、銀行は文書番号289に拘束されず、ユーザーは引き続き銀行カードを使用して取引プラットフォームから現金を引き出すことができます。つまり、銀行はビットコインウェブサイト会社に直接サービスとして口座を開設し、リチャージコードプラットフォームに間接サービスとして口座を開設します。

文書番号289は、ベンチャーキャピタリストがビットコイン取引プラットフォームに興味を持つことを阻止しませんでした。この文書が発行されて間もなく、ビットコイン取引プラットフォームのOKCoinは、United Venture Capital、Mantu Capital、Startup Factoryなどの投資家とともに、シリーズAの資金調達で数千万ドルを完了した。 Huobi.com も数千万ドル規模のシリーズ A 資金調達を実施しており、意向書に署名している。投資家は明らかにされていないが、業界関係者は Sequoia Capital ではないかと推測している。

現在、ビットコインを法定通貨と交換することを受け入れているオンラインビットコイン取引機関が世界中に数多く存在します。中国でも多数の取引プラットフォームが登場しており、ビットコイン取引に参加する人の数は日々増加しています。しかし、これらの取引プラットフォームでの取引も規制されていないグレーゾーンにあります。現在、ビットコイン取引プラットフォームは10以上存在し、その大半のウェブサイトはドメインネームサーバーを海外に設置しており、登録されていません。

業界関係者によると、2013年半ばまでは国内のビットコインプラットフォームには登録企業が存在せず、個人アカウントを通じて取引が行われていたという。 2013年半ば以降、いくつかの大手プラットフォームが相次いで企業を登録し、その事業許可証には「インターネットソフトウェアおよびハードウェア開発」が含まれていた。

現在、ドイツはビットコインを明確に合法化し、カナダは初のビットコインATMを導入しました。現金経済に似た電子ブラックマーケットの出現を避けるため、米国国税庁は最近、ビットコインの本質は財産であり、株式取引や物々交換取引の規則に従うべきであると初めて判断しました。

ビットコインは中国でますます人気の投資商品となっている。5つの省庁が発行した「289号文書」から3月に中央銀行が発行した「通知」まで、中国政府の現在の措置はビットコイン取引が巨大なバブルに発展するのを防ぐことを目的としていることは明らかだ。しかし、これらの規制が最終的にどのように実施されるかはまだ分かりません。 ■

付録: 以下の 15 のビットコイン取引プラットフォームは、銀行およびサードパーティの決済機関との口座取引を終了するよう求められました。

ビットコインチャイナ (BTCChina)

フォビ

オクコイン

FXBTC の

ビットコイン取引所

中国におけるビットコイン

100ビットコイン

噛みつく

808 ビットコイン

ビット時代

ニウビ