オラクルのグローバル調査：人々はロボットが財務管理の効率化に貢献できると考えている

調査によると、消費者やビジネスリーダーの間では、ロボットの方が人間よりも財務管理が上手いと考える人が増えているようです。

北京、2021年2月20日 - オラクルと個人金融の専門家ファルヌーシュ・トラビ氏が発表した新たな調査レポートによると、2020年には流行の影響で人々の金融に関する考え方が変化していることが明らかになった。最近では、人々は財務管理においてロボットをより信頼するようになりました。

この調査では、14か国で9,000人以上の消費者とビジネスリーダーにインタビューが行われた。調査結果によると、新型コロナウイルス感染症のパンデミックは、ある程度、人々の経済不安、悲観、恐怖を引き起こし、「誰が自分の財産を管理すべきか」についての考え方を変えたという。さらに、企業の財務チームと個人の財務アドバイザーの役割と主要な責任についても再考が始まっています。

コロナウイルスのパンデミックは経済不安を引き起こしている

新型コロナウイルスの世界的なパンデミックが、個人、家族、仕事などにおける人々の金銭関係に一定の悪影響を及ぼしていることは否定できない。

中国のビジネスリーダーの間では、経済的な不安とストレスが200%増加し、悲観的な見方が40%増加しました。中国消費者の経済不安とストレスは65%増加し、悲観主義は40%増加した。

中国のビジネスリーダーの94%は、COVID-19パンデミックが自社に悪影響を及ぼすことを懸念している。最も一般的な懸念としては、経済回復の遅れや不況（55%）、予算削減（65%）、破産（18%）などが挙げられます。

中国の消費者の86%が経済的に困難な状況に陥っており、その中には失業（34%）、貯蓄の減少（29%）、借金の増大（19%）などがある。

多くの人が過度の心配のせいで夜眠れなくなっています。中国の消費者の38%が個人的な経済問題で眠れなくなったと答えています。

人々は助けが必要なとき、ロボットに財政管理を任せる

COVID-19パンデミックによってもたらされた経済的不確実性は、「誰が自分のお金を管理するべきか」という人々の考え方を変えました。中国の消費者とビジネスリーダーは、複雑な金融問題の処理に関してはテクノロジーに大きな信頼を置いている。

中国の消費者とビジネスリーダーの 89% は、財務管理やプロセスの問題を人間が処理するよりもシステムを信頼しています。

財務管理に関しては、中国のビジネスリーダーの 90% が自分自身よりもシステムを信頼しており、また中国のビジネスリーダーの 92% が財務チームよりもシステムを信頼しています。

中国のビジネスリーダーの 97% は、システムが不正行為の検出 (29%)、請求書の作成 (21%)、費用対効果分析の実行 (34%) によって業務成果の向上に役立つと考えています。

中国の消費者の 83% は自分自身よりもシステムを信頼しており、87% の中国の消費者は個人のファイナンシャル アドバイザーよりもシステムを信頼しています。

中国の消費者の 91% は、システムが不正行為の検出 (41%)、支出の削減 (25%)、株式市場への投資 (22%) によって財務管理に役立つと考えています。

財務チームと財務アドバイザーの役割は固定的なものではない

テクノロジーの影響力が大きくなり、役割が多様化するにつれて、企業財務の専門家や個人の財務アドバイザーは積極的に変化を受け入れ、新しいスキルを学び続ける必要があります。

中国のビジネスリーダーの 72% は、今後 2 ～ 5 年以内にロボットが企業の財務専門家に取って代わる可能性が高いと考えています。

中国のビジネスリーダーの 96% は、財務承認 (53%)、予算編成と予測 (64%)、レポート作成 (35%)、コンプライアンスとリスク管理 (61%) などの財務タスクの実行にロボットを使用したいと考えています。

中国のビジネスリーダーは、コーポレートファイナンスの専門家が顧客とのコミュニケーション（29％）、値引き交渉（24％）、案件の承認（23％）に重点を置くことを望んでいます。

中国の消費者の 63% は、今後 2 ～ 5 年以内にロボットが個人金融アドバイザーに取って代わると考えています。

中国の消費者は、時間の節約（49%）、不必要な支出の削減（41%）、期日通りの支払い率の向上（29%）など、財務管理に機械を利用したいと考えています。

中国の消費者は、不動産の購入（30％）、車の購入（25％）、休暇の計画（23％）など、重要な決定について個人のファイナンシャルアドバイザーから専門的なアドバイスを受けることを望んでいます。

財務管理モデルは静かに変化しており、AI技術を活用して財務を管理するのが一般的な傾向となっている。

2020 年に起こった一連の出来事により、消費者の金融に関する考え方が変化し、ますます多くの企業が AI やその他の新しいテクノロジーを活用して金融プロセスを管理する方法を再考するようになりました。

中国の消費者の74%は、COVID-19パンデミックにより商品やサービスの購入方法が変わったと回答した。

中国の企業組織の 83% が財務プロセスの管理に AI テクノロジーを活用し始めています。

中国のビジネスリーダーの 96% は、財務プロセスを改革しない企業は、競合他社に遅れをとる (46%)、従業員のストレスが増大する (46%)、報告が不正確になる (36%)、従業員の生産性が低下する (35%) などのリスクに将来直面すると考えています。

集中

「経済状況が好調なときでも、資金管理は難しい課題であり、COVID-19パンデミックによってもたらされた経済的不確実性は、個人や企業が直面している財政上の課題を悪化させています」と、So Moneyポッドキャストのホストであり個人金融の専門家であるファルヌーシュ・トラビ氏は述べた。 「ロボットは、優れた計算スキルとお金に対する感情的なつながりの少なさを兼ね備えており、大きな助けになります。しかし、これは財務の専門家が完全に置き換えられ、過去のものになるという意味ではありません。研究によると、財務の専門家は役割が変化するにつれて、より多くのソフトスキルを身につける必要があることが示唆されています。」

オラクル・グローバル・マーケット担当シニアバイスプレジデントのユルゲン・リンドナー氏は、「長年にわたり、個人および企業の財務プロセスのデジタル化のレベルは高まってきました。2020年に起きた一連の出来事がこの傾向を加速させました。デジタル化は新たな常態であり、AIやチャットボットなどのテクノロジーは財務管理において重要な役割を果たすでしょう。当社の調査によると、これらのテクノロジーに対する消費者の信頼は個人の財務アドバイザーを超えており、ビジネスリーダーもこの傾向が企業の財務専門家の役割を再形成すると考えています。これらの変化に適応できない企業は、同業他社や競合他社に遅れをとるだけでなく、従業員の生産性、結束、幸福にも影響を及ぼし、AI主導の新世代の財務人材を引き付けることが難しくなります。」と述べています。

研究方法

この調査結果は、サバンタが2020年11月10日から12月8日にかけて、米国、英国、ドイツ、オランダ、フランス、中国、インド、オーストラリア、ブラジル、日本、アラブ首長国連邦、シンガポール、メキシコ、サウジアラビアを含む世界14か国の9,001人の回答者を対象に実施した調査に基づいています。この調査では、お金、財務、予算、財務の取り扱いと管理における人工知能（AI）とロボットの使用に関する消費者とビジネスリーダーの態度と行動を調査しました。

ファルヌーシュ・トラビについて

ファルヌーシュ・トラビ氏は著名な金融専門家であり、受賞歴のあるポッドキャスト「So Money」の司会者であり、最新作「When She Makes More」を含む複数の本のベストセラー作家でもあります。ファルヌーシュ・トラビ氏は、NBC のトゥデイ ショーに頻繁に出演し、The Oprah Magazine、Bloomberg、Time Magazine が所有する金融ニュース サイト NextAdvisor のコラムニストでもあります。ファルヌーシュ・トラビはペンシルベニア州立大学で金融を学び、コロンビア大学ジャーナリズム大学院で修士号を取得しています。